營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督部門的規(guī)定，準(zhǔn)確分類，確保不良率偏離度在5%之內(nèi)（含）且類別偏離度在7%之內(nèi)（含）；對風(fēng)險分類偏離度超過規(guī)定比例的，要追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。

維保人員巡檢或故障維修時，應(yīng)對維保維修人員身份查驗(yàn)、登記和全程陪同。

金庫門、保險柜鑰匙丟失或需要，可以進(jìn)行復(fù)制。

在行式自助設(shè)備要每日巡檢、維護(hù)，離行式自助設(shè)備每周不少于二次巡檢、維護(hù)。

對離行式自助設(shè)備加鈔時，雙人在場，可直接對鈔箱進(jìn)行補(bǔ)加現(xiàn)鈔。

信貸檔案要按規(guī)定分類設(shè)區(qū)建立，權(quán)證類、客戶基本情況類資料入庫保管，信貸業(yè)務(wù)類要按規(guī)定順序整理存放，專夾保管。

違規(guī)積分管理規(guī)定：員工個人自查自糾并留有記錄的違規(guī)行為，沒有造成不良后果的，可免除積分。

客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每月應(yīng)組織全體員工至少進(jìn)行一次集中學(xué)習(xí)，鼓勵員工參加銀行業(yè)從業(yè)資格考試，提高服務(wù)能力和水平。

營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)信貸崗位職責(zé)，明確權(quán)限和責(zé)任，落實(shí)并簽訂各崗位責(zé)任書。