反洗錢考試章節(jié)練習(xí)(2020.06.07)

來(lái)源：考試資料網(wǎng)

1 從賬戶開立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉蠓恐怖融資可疑交易（）

2 洗錢活動(dòng)將給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)諸多風(fēng)險(xiǎn)，其中不包括哪項(xiàng)？（）

3.判斷題調(diào)查組在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，可以靈活運(yùn)用書面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種調(diào)查方式，也可以根據(jù)調(diào)查需要結(jié)合使用。

4 檔案銷毀時(shí)，應(yīng)有（）負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。

5 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》明確了金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，即金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

6.問(wèn)答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容?

中國(guó)人民銀行

7.填空題金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）、（）、（）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)按照要求客戶出示真實(shí)有效的（）或者其他身份證明文件，并進(jìn)行核對(duì)。

參考答案：現(xiàn)金匯款；現(xiàn)鈔兌換；票據(jù)兌付；身份證

8.問(wèn)答題《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的立法宗旨是什么？

為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。

9 按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，采取必要管理措施和技術(shù)措施，確保能重現(xiàn)每筆業(yè)務(wù)辦理的全過(guò)程，以提供（）和查處洗錢案件所需的信息。

10 商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（）貸款。