單項(xiàng)選擇題如何通過反洗錢交易監(jiān)測特征來確定風(fēng)險(xiǎn)登級（）？

A.對可疑交易報(bào)告回溯性審查
B.在日常的交易中關(guān)注
C.審查以往的大額交易報(bào)告
D.對既有客戶進(jìn)行全面篩查


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1.單項(xiàng)選擇題關(guān)于業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估的考慮因素，以下不正確的是（）。

A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)容易使交易鏈條脫離銀行的監(jiān)管體系，難以核實(shí)資金真實(shí)來源、去向和用途
B.非面對面交易方式使得金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的難度增大，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)加大
C.跨境交易由于不同國家（地區(qū)）的監(jiān)管存在差異可能導(dǎo)致反洗錢監(jiān)控漏洞產(chǎn)生
D.對交易的上限、頻率能夠限制大額交易或者頻繁交易發(fā)生的可能性，但不能降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)

2.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)可結(jié)合自身情況，合理設(shè)定各內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)要素的子項(xiàng)∶（）。

A.產(chǎn)品屬性要素∶主要考察產(chǎn)品本身被用于洗錢的可能性；防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)
B.業(yè)務(wù)流程要素∶主要考察客戶身份識別、資金劃轉(zhuǎn)等環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)是否合理，能否有效
C.系統(tǒng)控制要素∶主要考察核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)能否實(shí)現(xiàn)設(shè)定的反洗錢功能
D.對于風(fēng)控效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，賦值相應(yīng)越高

3.多項(xiàng)選擇題下列應(yīng)調(diào)高風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶有哪些（）？

A.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)
B.家族企業(yè)
C.合伙企業(yè)
D.中央企業(yè)

4.多項(xiàng)選擇題對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級分類要依據(jù)哪些要素來進(jìn)行（）？

A.客戶特征
B.業(yè)務(wù)及產(chǎn)品特征
C.行業(yè)特征
D.地域特征

5.多項(xiàng)選擇題上市公司、國家機(jī)關(guān)、企業(yè)單位等之類的為何都應(yīng)屬于低風(fēng)險(xiǎn)登記客戶（）？

A.因?yàn)槠湫再|(zhì)確定
B.信息公開程度越高
C.金融機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查成本越低
D.風(fēng)險(xiǎn)越可控