A.現(xiàn)金業(yè)務容易使交易鏈條脫離銀行的監(jiān)管體系，難以核實資金真實來源、去向和用途
B.非面對面交易方式使得金融機構開展客戶盡職調(diào)查的難度增大，洗錢風險相應加大
C.跨境交易由于不同國家（地區(qū)）的監(jiān)管存在差異可能導致反洗錢監(jiān)控漏洞產(chǎn)生
D.對交易的上限、頻率能夠限制大額交易或者頻繁交易發(fā)生的可能性，但不能降低洗錢風險
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A.產(chǎn)品屬性要素∶主要考察產(chǎn)品本身被用于洗錢的可能性；防范洗錢風險
B.業(yè)務流程要素∶主要考察客戶身份識別、資金劃轉等環(huán)節(jié)設計是否合理，能否有效
C.系統(tǒng)控制要素∶主要考察核心業(yè)務系統(tǒng)能否實現(xiàn)設定的反洗錢功能
D.對于風控效果影響力越大的基本要素及其風險子項，賦值相應越高
A.個人獨資企業(yè)
B.家族企業(yè)
C.合伙企業(yè)
D.中央企業(yè)
A.客戶特征
B.業(yè)務及產(chǎn)品特征
C.行業(yè)特征
D.地域特征
A.因為其性質(zhì)確定
B.信息公開程度越高
C.金融機構的盡職調(diào)查成本越低
D.風險越可控
A.客戶特性風險
B.地域風險
C.業(yè)務風險
D.行業(yè)職業(yè)風險
最新試題
貪污賄賂案件涉及的行業(yè)范圍趨廣泛，但發(fā)案重點領域仍比較集中。工程建設、土地出讓、礦產(chǎn)開發(fā)、國有企業(yè)、政府采購、科研經(jīng)費、民生資金等方面仍為滋生貪污賄賂犯罪的高發(fā)行業(yè)或領域。
反洗錢的審計要點包括（）。
內(nèi)部審計在檢查分支機構對單位客戶受益所有人的識別時的關注重點包括什么？
涉嫌匯兌型地下錢莊的公司經(jīng)營范圍多為商貿(mào)、建材、文具、服裝、咨詢、技術服務、文化傳媒等。
從交易模式看，電信詐騙團伙賬戶分為上游賬戶、過渡賬戶和下游賬戶三類。
以下哪一項不屬于疑似零包販毒的資金交易識別點（）？
涉嫌信用卡套現(xiàn)的商戶在扣率方面，通常設置為較高或高收單扣率收費類型。
從身份背景看，涉嫌網(wǎng)絡賭博的個人客戶多為中老年男性，身份集中在務工人員、務農(nóng)人員、自由職業(yè)者，或未完整留存工作單位信息，個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符。
反洗錢信息跨境處理的3種模式，說法正確的是（）。
如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資活動，在什么情況下是不適合開展客戶盡職調(diào)查的？