如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資活動，在什么情況下是不適合開展客戶盡職調查的？

中國人民銀行及其分支機構按照《法人金融機構反洗錢分類評級標準》，綜合下列哪些因素，對評級指標逐項評價、計分，得出初評分數(shù)（）？

關于反洗錢內部審計工作，下列說法正確的有哪些（）？

以下哪一項不屬于涉嫌電信詐騙的資金交易識別點（）?

走私犯罪在"個人身份背景"方面的識別點包括（）。

以下哪一項屬于涉嫌貪腐犯罪的客戶行為識別點（）？

從個人背景分析，疑似涉嫌零包販毒的客戶職業(yè)一般為無業(yè)者，部分為青少年，且部分個人預留工作單位為娛樂場所。

非法集資案件涉及領域較多，其中投資理財領域占比較小。

涉嫌信用卡套現(xiàn)的商戶在扣率方面，通常設置為較高或高收單扣率收費類型。

從交易金額看，涉嫌電信詐騙的賬戶交易中，單筆交易金額通常沒有明顯的規(guī)律性。