A.部分團伙賬戶使用OSA 賬戶或NRA 賬戶支付資金，有時利用非銀行支付機構外匯業(yè)務支付資金
B.賬戶因涉及走私被海關緝私部門查詢，或公開信息顯示個人存在走私負面信息，例如有被海關處罰記錄等
C.團伙資金用途或附言中出現(xiàn)走私貨品的名稱或代碼，或出現(xiàn)運費、拖工等字樣
D.部分團伙賬戶有一定比例的資金流向境內開立的非居民賬戶

A.一段時間（例如，半年、一年）內通過柜面或ATM 自助設備存入現(xiàn)金，累計存現(xiàn)金額鉸大，與其身份和職業(yè)背景不符
B.將銀行賬戶余額轉換為資產持有。例如，分散存定期、大量購買理財產品、貴金屬、證券，或高額頻繁投保退保、購買房產等
C.辦理存現(xiàn)業(yè)務時，出具的現(xiàn)金為某些舊版人民幣，且現(xiàn)金封條較為陳舊
D.以現(xiàn)金方式辦理多種業(yè)務。例如，信用卡還款、購買理財產品、貴金屬、房產、投保等，與正常交易習慣不符