A.上游賬戶呈"分散轉入、集中轉出"特征，頻繁接收通過網(wǎng)上銀行、柜面匯款和ATM 自助設備轉賬、非銀行支付機構轉賬等方式轉入的資金
B.過渡賬戶呈現(xiàn)"分散轉入、分散轉出"特征，收到匯款后立即通過網(wǎng)上銀行轉賬等方式將資金分拆轉入團伙個人或公司賬戶
C.下游賬戶接收轉賬后通過短時間內迅速取現(xiàn)等形式實現(xiàn)資金轉移
D.下游賬戶頻繁出現(xiàn)境外查詢，產(chǎn)生多筆相同金額的手續(xù)費。境外取現(xiàn)地點主要集中在東南亞等地

A.客戶匯款后單獨到網(wǎng)點詢問資金匯出的收款公司是否正常、是否與銀行存在資管協(xié)議、高利率是否合理等問題
B.上游賬戶收入方交易對手基本不重復、無關聯(lián)性，來自全國各地，交易對手轉入交易一般為一次性交易
C.團伙頻繁更換主要資金賬戶，單個賬戶一般經(jīng)測試后啟用，短期頻繁發(fā)生較大金額的資金收付，隨后休眠
D.頻繁跨地區(qū)、跨銀行交易，賬戶不計轉賬成本，頻繁發(fā)生手續(xù)費支出

A.涉及的個人多為個體工商戶，或為團伙公司的法定代表人、股東、實際控制人、受益所有人、高管人員、財務人員或其他團伙公司所屬人員
B.部分個人可能為親屬或同鄉(xiāng)關系
C.有時個人所屬行業(yè)對走私商品存在需求，或個人職業(yè)為外貿、代購等與走私產(chǎn)業(yè)相關的職業(yè)
D.以上全對

A.商戶部分賬戶全天候24小時不間斷交易。交易時間頻繁發(fā)生在凌晨、深夜，或與重大體育賽事結果或體育彩票、境外賭博開獎時間等高度關聯(lián)
B.多個賬戶的網(wǎng)上銀行交易IP 地址或MAC 地址相同，顯示為菲律賓、柬埔寨、緬甸、老撾、越南、新加坡、馬來西亞等東南亞國家或境內賭博活躍地區(qū)，有時IP 地址短時間內變化頻繁
C.交易備注中出現(xiàn)賭博"黑話"、賭博指令、賭博網(wǎng)站名稱、賭博網(wǎng)站網(wǎng)址，或"棋牌、充值、某某點、字母+數(shù)字組合"等字樣
D.以上全對

A.商戶多為注冊資金較少的小型貿易經(jīng)營部或個體工商戶，經(jīng)營范圍多為服裝、建材、電子設備、生活用品批發(fā)與零售、餐飲等
B.商戶經(jīng)營地址存在疑點。例如，經(jīng)營地址虛假或不存在，無固定經(jīng)營地址或營業(yè)場所簡陋
C.商戶由代辦機構統(tǒng)一辦理工商注冊、銀行開戶以及POS 機具申請，經(jīng)營場所的業(yè)主與商戶的法定代表人不一致，存在多個商戶實際控制人相同、聯(lián)系方式相同等現(xiàn)象
D.以上全對