A.犯罪團伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關(guān)主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠等異常現(xiàn)象
B.開戶時主動要求開通多項電子銀行服務(wù)。例如，主動要求同時開通網(wǎng)上銀行、手機銀行、余額變動提醒等功能，要求將交易限額設(shè)置為最高額度
C.留存的聯(lián)系方式、聯(lián)系地址等信息虛假。例如，后續(xù)盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)手機號碼為空號、停機或由他人使用，聯(lián)系地址為公共場所或不存在的地址等
D.部分個人開戶時使用護照、港澳通行證、邊民證等特殊證件

A.客戶在實施轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)時刻意掩飾。例如，使用帽子、墨鏡等遮擋面部
B.團伙公司和個人在多家銀行開立多個賬戶，往往存在異地開戶現(xiàn)象
C.團伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關(guān)主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠等異?，F(xiàn)象
D.開戶網(wǎng)點集中在火車站周邊等交通便利區(qū)域、城鄉(xiāng)結(jié)合部等城市管理薄弱區(qū)域或銀行網(wǎng)點密集區(qū)域

A.收款賬戶呈"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"特征，有時會有巨額資金沉淀
B.過渡賬戶呈現(xiàn)"快進快出、頻繁收付"特征，賬面余額基本為零
C.返款賬戶呈現(xiàn)"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"特征，通過網(wǎng)上銀行、非銀行支付機構(gòu)等方式支付本金、利息，交易時間往往較為集中
D.資金在極短時間內(nèi)通過多個賬戶劃轉(zhuǎn)

A.為控制其他賬戶轉(zhuǎn)移資金，網(wǎng)絡(luò)賭博團伙成員住往陪同他人在柜面或自助設(shè)備開立賬戶，并針對銀行盡職調(diào)查問題進行專門指導(dǎo)，被控制賬戶的所有者在回答銀行盡職調(diào)查問題時往往口徑一致
B.搜索團伙公司網(wǎng)址，出現(xiàn)跳轉(zhuǎn)至賭博網(wǎng)站的情況
C.互聯(lián)網(wǎng)搜索交易備注中出現(xiàn)的平臺名稱發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)站制作粗糙，存在權(quán)限限制，需注冊登陸后才能瀏覽詳細信息
D.賬戶電子渠道交易活躍，但多次進行電話回訪時，手機均為關(guān)機或無人接聽狀態(tài)，或接到盡職調(diào)查電話后賬戶休眠，或直接注銷賬戶

A.客戶預(yù)留地址包含"村"組"鄉(xiāng)"莊"等字樣，或周邊有化工園區(qū)
B.客戶職業(yè)為無業(yè)、自由職業(yè)、個體工商戶、農(nóng)民等，或客戶為化工企業(yè)、化學(xué)試劑公司、醫(yī)藥公司法定代表人及股東
C.賬戶資金通過ATM 自助設(shè)備、網(wǎng)上銀行、非銀行支付機構(gòu)集中轉(zhuǎn)入，隨后分散轉(zhuǎn)出至制毒原料來源高風(fēng)險地區(qū)的化工企業(yè)、化學(xué)試劑公司、醫(yī)藥公司及其法定代表人或股東，資金快進快出，收支持平
D.交易備注出現(xiàn)制毒設(shè)備或制毒原料相關(guān)字樣