A.除借"房地產(chǎn)、養(yǎng)老、科技開發(fā)"等名義開展非法集資以外，"投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸、小額貸款公司、藝術(shù)品收藏"等成為新的高發(fā)領(lǐng)域
B.犯罪分子不再單純以高息為誘餌，而是設(shè)立與金融機(jī)構(gòu)名稱相近的空殼公司，并以類似的"金融"業(yè)務(wù)變相集資
C.利用職業(yè)融資團(tuán)隊(duì)通過包裝企業(yè)、招募專業(yè)營銷人員、跨省異地設(shè)點(diǎn)等職業(yè)化運(yùn)作方式開展非法集資，提取高額"提成"，資金鏈斷裂和風(fēng)險(xiǎn)跨區(qū)域傳導(dǎo)加速，發(fā)案周期縮短
D.作案賬戶分工明確，收款賬戶"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"吸收轉(zhuǎn)移集資款，中轉(zhuǎn)賬戶"快進(jìn)快出、頻繁收付"過渡分配集資款，返款賬戶"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"定期向投資者返本付息

A.多個(gè)公司賬戶和個(gè)人賬戶疑似被同一團(tuán)伙控制，身份信息相同或相似
B.個(gè)人客戶身份資料顯示無固定職業(yè)或收入不高，個(gè)人身份與其賬戶實(shí)際交易規(guī)模不符
C.部分個(gè)人持護(hù)照、港澳通行證等特殊證件開戶
D.客戶對盡職調(diào)查敏感，往往在接到銀行盡職調(diào)查后賬戶進(jìn)入沉睡狀態(tài)，或之后較少發(fā)生交易

A.客戶具有特定身份。如國家機(jī)關(guān)、國有企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體領(lǐng)導(dǎo)干部、相關(guān)工作人員及其親屬和關(guān)系密切的人員
B.客戶在多家銀行擁有多個(gè)賬戶，存在多頭開戶的情況
C.客戶名下有較大數(shù)額的外幣資產(chǎn)
D.以親屬或關(guān)系密切人的名義存款、投資、投保、消費(fèi)、開立保管箱業(yè)務(wù)

A.團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶資金流向多個(gè)信用卡持有人賬戶。部分資金流向非銀行支付機(jī)構(gòu)，用途為還款
B.交易備注中多出現(xiàn)"某某POS 款、交易出款、清算款、某某分潤、雙免、激活返現(xiàn)、舊機(jī)回收"等字樣
C.團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶可能頻繁發(fā)生大額取現(xiàn)，或頻繁使用ATM 自助設(shè)備支取現(xiàn)金
D.團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶網(wǎng)上銀行IP 地址、MAC 地址相同

A.東南沿海（福建、浙江、廣東、海南等地）
B.東北（黑龍江等地）
C.西南邊境（云南等地）
D.中部地區(qū)（武漢、河南等地）