A.除借"房地產、養(yǎng)老、科技開發(fā)"等名義開展非法集資以外，"投資理財、非融資性擔保、P2P 網絡借貸、小額貸款公司、藝術品收藏"等成為新的高發(fā)領域
B.犯罪分子不再單純以高息為誘餌，而是設立與金融機構名稱相近的空殼公司，并以類似的"金融"業(yè)務變相集資
C.利用職業(yè)融資團隊通過包裝企業(yè)、招募專業(yè)營銷人員、跨省異地設點等職業(yè)化運作方式開展非法集資，提取高額"提成"，資金鏈斷裂和風險跨區(qū)域傳導加速，發(fā)案周期縮短
D.作案賬戶分工明確，收款賬戶"分散轉入、集中轉出"吸收轉移集資款，中轉賬戶"快進快出、頻繁收付"過渡分配集資款，返款賬戶"集中轉入、分散轉出"定期向投資者返本付息
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A.多個公司賬戶和個人賬戶疑似被同一團伙控制，身份信息相同或相似
B.個人客戶身份資料顯示無固定職業(yè)或收入不高，個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符
C.部分個人持護照、港澳通行證等特殊證件開戶
D.客戶對盡職調查敏感，往往在接到銀行盡職調查后賬戶進入沉睡狀態(tài)，或之后較少發(fā)生交易
A.客戶具有特定身份。如國家機關、國有企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體領導干部、相關工作人員及其親屬和關系密切的人員
B.客戶在多家銀行擁有多個賬戶，存在多頭開戶的情況
C.客戶名下有較大數(shù)額的外幣資產
D.以親屬或關系密切人的名義存款、投資、投保、消費、開立保管箱業(yè)務
A.團伙控制的個人賬戶資金流向多個信用卡持有人賬戶。部分資金流向非銀行支付機構，用途為還款
B.交易備注中多出現(xiàn)"某某POS 款、交易出款、清算款、某某分潤、雙免、激活返現(xiàn)、舊機回收"等字樣
C.團伙控制的個人賬戶可能頻繁發(fā)生大額取現(xiàn)，或頻繁使用ATM 自助設備支取現(xiàn)金
D.團伙控制的個人賬戶網上銀行IP 地址、MAC 地址相同
A.東南沿海（福建、浙江、廣東、海南等地）
B.東北（黑龍江等地）
C.西南邊境（云南等地）
D.中部地區(qū)（武漢、河南等地）
A.走私犯罪涉及的單位、人員、地域、物品的種類越來越廣
B.走私犯罪金額越來越大，重特大案件數(shù)量明顯上升
C.當前走私的主要手段包括偽報逃稅、倒賣進料加工料件、成品，海上偷運等
D.走私犯罪呈現(xiàn)國際化、集團化、暴力化的趨勢，境內走私集團與境外走私集團的勾結愈加緊密
最新試題
如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資活動，在什么情況下是不適合開展客戶盡職調查的？
非法集資案件涉及領域較多，其中投資理財領域占比較小。
通關走私是指通過海關監(jiān)管區(qū)進出境，采取瞞報、偽報、低報、偽裝、藏匿等手段進行走私，通常報關價格明顯低于市場價格或有違常理。
當"有合理理由懷疑客戶或者其交易對手或者客戶的受益所有人、資金或者其他資產與名單相關"，現(xiàn)行反洗錢法規(guī)中提及的后續(xù)措施包括∶（）。
從個人背景分析，疑似涉嫌零包販毒的客戶職業(yè)一般為無業(yè)者，部分為青少年，且部分個人預留工作單位為娛樂場所。
從身份背景看，涉嫌網絡賭博的個人客戶多為中老年男性，身份集中在務工人員、務農人員、自由職業(yè)者，或未完整留存工作單位信息，個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符。
以下哪一項不屬于涉嫌電信詐騙的資金交易識別點（）?
反洗錢監(jiān)控名單的監(jiān)測對象包括（）。
對分支機構進行反洗錢考核時使用的扣分項可包括∶（）。
以下哪一項屬于涉嫌貪腐犯罪的客戶行為識別點（）？