A.頻繁與境外機構和個人發(fā)生資金往來的客戶
B.與金融機構建立了或開展了代理行、依托等高風險業(yè)務關系的
C.客戶交易單純的只有水電費代扣業(yè)務
D.客戶為非居民,或使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件
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A.廢品收購
B.餐飲
C.娛樂業(yè)
D.輕工業(yè)
A.經柜面電話確認代理人與被代理人為父子關系的
B.客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼
C.客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告
D.短期內同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立
A.網上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
B.使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網銀交易
C.企業(yè)客戶每月通過網上銀行進行批量代發(fā)工資
D.關聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易
A.收益最大化
B.效益優(yōu)先化
C.行業(yè)特點、客戶范圍
D.業(yè)務類型、經營規(guī)模
A.通過設立空殼公司,作為非法資金的“中轉站”
B.靈活使用各種金融業(yè)務,避免引起銀行關注
C.通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得
D.通過進出口貿易掩蓋非法所得
最新試題
金融機構高級管理層應參與反洗錢相關內部溝通及政策研究工作。
代理存取款業(yè)務時,無論金額是否達到規(guī)定的限額,金融機構都應采取合理方式確認其是否代人辦理存取款業(yè)務。
客戶身份證件或身份證明文件過期后,客戶之前的業(yè)務委托依然有效。
個人代理他人辦理借記卡的,無須填寫“代辦理由”。
反洗錢詢問筆錄應由被查單位負責人簽字確認,并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。
反洗錢培訓應覆蓋高級管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務條線人員。
在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間,金融機構發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時,無需提醒客戶更新資料信息。
《境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法》中所稱的境內銀行業(yè)金融機構,是指依法具有辦理國內外結算等業(yè)務經營資格的境內中資和外資銀行。
自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限,無關緊要,金融機構可以不去了解。
客戶為外國政要的,金融機構無需了解其資金來源和用途。