多項選擇題對于風險程度顯著較低且能夠有效控制其風險的客戶,金融機構可直接確定為低風險客戶。但此類客戶不應具有以下任何一種情形()。

A.頻繁與境外機構和個人發(fā)生資金往來的客戶
B.與金融機構建立了或開展了代理行、依托等高風險業(yè)務關系的
C.客戶交易單純的只有水電費代扣業(yè)務
D.客戶為非居民,或使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件


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2.多項選擇題鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性,金融機構可將關注點集中于一些風險較高的特定情形,以下情形中屬代理交易中風險較高的有()。

A.經柜面電話確認代理人與被代理人為父子關系的
B.客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼
C.客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告
D.短期內同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立

3.多項選擇題非面對面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務的同時,也使金融機構開展盡職調查的難度隨之增大,洗錢風險相應上升,此類業(yè)務金融機構可重點審查以下哪個方面()。

A.網上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
B.使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網銀交易
C.企業(yè)客戶每月通過網上銀行進行批量代發(fā)工資
D.關聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易

5.多項選擇題下列為目前我國洗錢可疑類型的是()。

A.通過設立空殼公司,作為非法資金的“中轉站”
B.靈活使用各種金融業(yè)務,避免引起銀行關注
C.通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得
D.通過進出口貿易掩蓋非法所得