A.經(jīng)柜面電話確認代理人與被代理人為父子關(guān)系的
B.客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼
C.客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告
D.短期內(nèi)同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
B.使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易
C.企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易
A.收益最大化
B.效益優(yōu)先化
C.行業(yè)特點、客戶范圍
D.業(yè)務類型、經(jīng)營規(guī)模
A.通過設立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”
B.靈活使用各種金融業(yè)務，避免引起銀行關(guān)注
C.通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得
D.通過進出口貿(mào)易掩蓋非法所得
A.大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務
B.通過他行ATM機提現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移非法所得
C.資金來源和去向為同一地區(qū)，特別是廣東深圳
D.公司資金交易頻率和金額與業(yè)務經(jīng)營規(guī)模不相符
A.按規(guī)定報送可疑交易報告
B.應立即采取相應的交易限制措施
C.應于5個工作日內(nèi)將有關(guān)情況報告中國人民銀行總行
D.采取適當方式告知客戶
最新試題
金融機構(gòu)開展反洗錢培訓，可以不包含新員工。
自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限，無關(guān)緊要，金融機構(gòu)可以不去了解。
金融機構(gòu)對客戶提供的《機構(gòu)信用代碼證》的真實性、有效性、完整性存在疑點的，應當重新識別客戶身份，經(jīng)采取合理措施仍無法排除疑點的，應按規(guī)定提交可疑交易報告。
代理存取款業(yè)務時，無論金額是否達到規(guī)定的限額，金融機構(gòu)都應采取合理方式確認其是否代人辦理存取款業(yè)務。
無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務，但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融業(yè)務的要求開展客戶身份識別工作。
有關(guān)客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內(nèi)的國家機關(guān)和國有企業(yè)同樣適用。
反洗錢詢問筆錄應由被查單位負責人簽字確認，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。
金融機構(gòu)高級管理層因未勤勉盡責、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對金融機構(gòu)反洗錢風險評估時，情節(jié)嚴重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。
反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，應與被查單位舉行離場會談，檢查所涉全部借閱材料可于現(xiàn)場檢查作業(yè)結(jié)束后一個月內(nèi)歸還。
金融機構(gòu)可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動。