多項選擇題檢查期內(nèi)，某銀行上報反洗錢監(jiān)測中心的可疑交易總計1474份，金額11933.38萬元（其中對公筆數(shù)65筆，金額87.40萬元；對私筆數(shù)1409筆，金額11845.98萬元），但無法向檢查組提供進行分析識別的工作記錄。檢查組將上述情況定性為反洗錢可疑交易報告操作規(guī)程不完善。以下選項正確的是（）

A、檢查組的上述定性正確。
B、上述被查單位提交的可疑交易報告中如果沒有提出合理理由或者所提出的報告理由明顯具有不合理性，同時又沒有工作記錄顯示其已進行分析識別，則可以認(rèn)定被查機構(gòu)可疑交易報告工作不合規(guī)。
C、上述被查單位提交的可疑交易報告中如果已提出了充分合理的理由，則不需要被查單位再提供分析識別的工作記錄，即可認(rèn)定被查機構(gòu)已按規(guī)定履行了可疑交易報告義務(wù)。


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1.多項選擇題某檢查組認(rèn)定：2008年9月12日，某銀行為客戶龔XX辦理存入活期儲蓄存款51500元，客戶未提供客戶身份證明資料，也未對其身份證明資料進行聯(lián)網(wǎng)核查。以下選項正確的是（）

A、文中“未提供客戶身份證明資料”定性準(zhǔn)確。
B、銀行業(yè)金融機構(gòu)為客戶辦理5萬元以上的大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，應(yīng)視情況對客戶提供的居民身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查。
C、文中“未進行聯(lián)網(wǎng)核查”的定性，還應(yīng)說明客戶龔XX辦理活期儲蓄存款存在哪些可疑之處。
D、以上事實表述不規(guī)范。文中所述“身份證明資料進行聯(lián)網(wǎng)核查”應(yīng)直接指出為“居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查”。

5.單項選擇題選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告（）

A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符
B.證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金
C.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保
D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換