A.委托第三方辦理車輛抵押手續(xù)，并由專人定期到車管部門進(jìn)行核對(duì)，確保抵押行為的真實(shí)性和合法性。
B.加強(qiáng)貸前調(diào)查，重點(diǎn)關(guān)注借款人還款來(lái)源的可靠性、穩(wěn)定性和抗市場(chǎng)變動(dòng)的能力，在測(cè)算還款能力時(shí)應(yīng)把每月養(yǎng)車的開支考慮在內(nèi)。
C.加強(qiáng)對(duì)借款人的信息核查，重點(diǎn)核查客戶、交易真實(shí)性信息。
D.為防范車輛流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，適當(dāng)增加第二擔(dān)保方式，如由擔(dān)保公司、工作穩(wěn)定的第三自然人連帶責(zé)任保證擔(dān)保。
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A.中介騙貸
B.虛假交易套現(xiàn)
C.抵押物價(jià)值不易確定
D.中介截流客戶貸款資金
A.不同的借款人，預(yù)留的聯(lián)系電話和地址不同。
B.同一樓盤大部分業(yè)主一人購(gòu)買多套住房，按揭貸款金額較大。
C.大部分業(yè)主貸款金額一致、貸款期限較長(zhǎng)、還款時(shí)間集中或由開發(fā)商統(tǒng)一還款。
D.房屋銷售合同不辦理備案手續(xù)或遲遲未落實(shí)抵押預(yù)登記。
A.建立分產(chǎn)品分地區(qū)資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控體系。
B.建立動(dòng)態(tài)資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控體系。
C.建立分產(chǎn)品分析機(jī)制
D.建立新發(fā)生不良分析機(jī)制以及大額不良分析機(jī)制。
A.次級(jí)類貸款
B.可疑類貸款
C.關(guān)注類貸款
D.損失類貸款
A.合作方風(fēng)險(xiǎn)，如項(xiàng)目合規(guī)及完工風(fēng)險(xiǎn)、虛假按揭風(fēng)險(xiǎn)等。
B.抵押物登記風(fēng)險(xiǎn)。
C.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，如受宏觀調(diào)控及市場(chǎng)影響，形成整個(gè)行業(yè)的交易萎縮及跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
D.抵押物處置風(fēng)險(xiǎn)
最新試題
員工申請(qǐng)因私出國(guó)（境）原則上僅可使用帶薪年休假、婚假及法定節(jié)假日，無(wú)特別緊急情形、未經(jīng)省行分管行領(lǐng)導(dǎo)（各分行、直屬行行長(zhǎng)）審簽，員工不得以事假等其他假種申請(qǐng)出國(guó)（境）。
尾箱經(jīng)管人辦理現(xiàn)金交接須執(zhí)行21299交易，對(duì)機(jī)構(gòu)尾箱內(nèi)現(xiàn)金實(shí)物全數(shù)交接后換人換鎖，并登記“營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)尾箱交接、輪崗、查庫(kù)記錄清單”，留存21299交易憑證。
員工申請(qǐng)因私出國(guó)（境）的，應(yīng)提前20至90天提出申請(qǐng)。對(duì)員工超出上述時(shí)間范圍提出的臨時(shí)性申請(qǐng)，員工所在部門、人力資源部、監(jiān)察部等可不予受理審批。
充分認(rèn)識(shí)跨境匯款業(yè)務(wù)中反洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控的重要性，嚴(yán)格按照行內(nèi)要求開展盡職調(diào)查，了解、核對(duì)、登記匯款人、收款人信息，了解匯款資金來(lái)源和用途或其他交易背景信息，對(duì)于出現(xiàn)異常情形的，按照條線業(yè)務(wù)管理規(guī)定開展加強(qiáng)盡職調(diào)查，對(duì)于中國(guó)銀行制度禁止敘做的業(yè)務(wù)應(yīng)拒絕提供服務(wù)。
各機(jī)構(gòu)發(fā)起本機(jī)構(gòu)TIMS用戶申報(bào)，應(yīng)對(duì)其申請(qǐng)的真實(shí)性與合規(guī)性負(fù)責(zé)。
對(duì)非營(yíng)業(yè)時(shí)間需要集中核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)應(yīng)充分估計(jì)，提前申請(qǐng)，以便集中核準(zhǔn)中心及時(shí)做出人員安排。
嚴(yán)禁給予合作機(jī)構(gòu)及其工作人員，或者向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定以外的利益。
各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要建立現(xiàn)金尾箱、尾數(shù)包檢查制度，保證合規(guī)操作、賬實(shí)相符。檢查結(jié)束后，檢查人應(yīng)在核心銀行系統(tǒng)打印的“9011”柜員現(xiàn)金余額表和“9603”機(jī)構(gòu)現(xiàn)金余額表上注明檢查時(shí)間、檢查結(jié)果并簽字確認(rèn)，專夾裝訂保管，以備后查。尾箱檢查可分時(shí)、分次進(jìn)行，檢查時(shí)應(yīng)對(duì)成捆卡把、不成捆的全數(shù)清點(diǎn)。
柜員與終端指紋回退僅限當(dāng)日有效，次日系統(tǒng)自動(dòng)恢復(fù)為指紋簽到方式，指紋回退柜員務(wù)必切實(shí)做好密碼保管工作，不得將密碼借予他人使用。
代理開卡須在辦卡申請(qǐng)表中填寫真實(shí)合理的代辦理由，出具代理人有效的身份證件原件及合法的委托書。