A.合作方風(fēng)險，如項目合規(guī)及完工風(fēng)險、虛假按揭風(fēng)險等。
B.抵押物登記風(fēng)險。
C.行業(yè)風(fēng)險，如受宏觀調(diào)控及市場影響，形成整個行業(yè)的交易萎縮及跌價風(fēng)險。
D.抵押物處置風(fēng)險
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A.因資金實力不強，假借他人身份貸款套現(xiàn)。
B.車輛銷售價格下跌，折舊較快，違約后車輛處置價值無法覆蓋貸款本息。
C.提供虛假發(fā)票套現(xiàn)。
D.不履行擔(dān)保義務(wù)。
A.內(nèi)部關(guān)系人（公司內(nèi)部員工或員工親屬）貸款。
B.外部關(guān)系人（子公司、母公司、建筑單位或業(yè)務(wù)往來企業(yè)等的員工或員工親屬）貸款。
C.開發(fā)商借用或惡意使用他人身份資料申請按揭貸款。
D.抬高樓價蓄意制造“零首付”或者惡意重復(fù)售樓。
A.合理設(shè)計信貸流程，通過電話核查、現(xiàn)場盡職、貸后檢查等多種手段規(guī)避欺詐風(fēng)險。
B.加強對客戶的審查，規(guī)范收入證明及對第一還款來源的測算。
C.建立客戶分級制度，一般類客戶每次貸款必須按要求提供詳盡的個人信息和貸款資料，并按相關(guān)要求進行標(biāo)準(zhǔn)化審批。
D.及早介入訴訟流程，充分運用法律手段，防范資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的同時對借款人施加壓力。
A.本外幣活期儲蓄存款
B.定期儲蓄存款
C.定活兩便
D.無記名式的儲蓄存款
A.收款人帳號
B.匯出貨幣
C.匯款金額或支出金額
D.身份證號碼
最新試題
對于涉及派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理和現(xiàn)場核準(zhǔn)人員審核簽字的業(yè)務(wù)，若審核人員不在崗，可先發(fā)起核準(zhǔn)申請，事后再履行審核簽字手續(xù)。
禁止尾箱存放短期內(nèi)不使用的重要空白憑證。
嚴(yán)格按規(guī)定對ATM清機加鈔進行換箱操作，嚴(yán)禁持現(xiàn)金現(xiàn)場清點填裝；不得口頭下發(fā)清機加鈔指令，應(yīng)根據(jù)ATM設(shè)備運行的實際情況編制一式二聯(lián)《清機加鈔任務(wù)單（表）》，作為清機加鈔員加鈔依據(jù)和現(xiàn)金申領(lǐng)審批及后續(xù)賬務(wù)記載的依據(jù)。
充分認(rèn)識跨境匯款業(yè)務(wù)中反洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險管控的重要性，嚴(yán)格按照行內(nèi)要求開展盡職調(diào)查，了解、核對、登記匯款人、收款人信息，了解匯款資金來源和用途或其他交易背景信息，對于出現(xiàn)異常情形的，按照條線業(yè)務(wù)管理規(guī)定開展加強盡職調(diào)查，對于中國銀行制度禁止敘做的業(yè)務(wù)應(yīng)拒絕提供服務(wù)。
對非營業(yè)時間需要集中核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)應(yīng)充分估計，提前申請，以便集中核準(zhǔn)中心及時做出人員安排。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理現(xiàn)場監(jiān)控內(nèi)容包括監(jiān)控本機構(gòu)操作的特殊類銀行專用賬戶（8534、9991、8421、7419、8429等），將業(yè)務(wù)信息與賬戶發(fā)生額和余額等信息進行核對，發(fā)現(xiàn)異常及時處理；監(jiān)控掛賬使用的賬戶是否正確，交易是否準(zhǔn)確，是否記錄銷賬碼；監(jiān)控銷賬時使用的銷賬碼是否正確，結(jié)清手續(xù)是否完整合規(guī)，是否及時轉(zhuǎn)銷。監(jiān)控錯賬沖正、凍結(jié)解凍、強制扣劃、大額交易、特殊調(diào)整交易、手工計結(jié)息等高風(fēng)險業(yè)務(wù)與長期不動戶等特殊賬戶業(yè)務(wù)處理是否規(guī)范準(zhǔn)確。
《客戶風(fēng)險等級調(diào)整審批表》完成后，審批表掃描件須在調(diào)整生效當(dāng)日（事中子系統(tǒng)持續(xù)客戶回顧案例復(fù)核通過視為調(diào)整生效）上傳至國內(nèi)反洗錢事中子系統(tǒng)“高風(fēng)險審批材料”模塊，文件命名規(guī)則為“客戶風(fēng)險等級調(diào)整表{客戶號}{調(diào)整日期}”。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理或內(nèi)控副職應(yīng)通過現(xiàn)場觀察、實時核實等方式，關(guān)注是否存在柜員越級代替簽字上傳集中核準(zhǔn)行為。
新入職員工經(jīng)培訓(xùn)取得基礎(chǔ)崗位資格后，方可上崗。
集中授權(quán)中心嚴(yán)控轉(zhuǎn)現(xiàn)場業(yè)務(wù)，如遇特殊情況，需填寫特殊業(yè)務(wù)審批表報授權(quán)中心可轉(zhuǎn)現(xiàn)場。