A.合理設計信貸流程，通過電話核查、現(xiàn)場盡職、貸后檢查等多種手段規(guī)避欺詐風險。
B.加強對客戶的審查，規(guī)范收入證明及對第一還款來源的測算。
C.建立客戶分級制度，一般類客戶每次貸款必須按要求提供詳盡的個人信息和貸款資料，并按相關要求進行標準化審批。
D.及早介入訴訟流程，充分運用法律手段，防范資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的同時對借款人施加壓力。
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A.本外幣活期儲蓄存款
B.定期儲蓄存款
C.定活兩便
D.無記名式的儲蓄存款
A.收款人帳號
B.匯出貨幣
C.匯款金額或支出金額
D.身份證號碼
A.死亡證明書
B.遺產(chǎn)繼承公證書
C.本人身份證明
D.戶口簿
A.小金額匯款
B.沒有收款人的賬號
C.對匯款速度要求不高
D.想節(jié)約匯款手續(xù)費
A.境內(nèi)個人指持有中華人民共和國居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國公民
B.境外個人指持護照、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民往來大陸通行證的外國公民（包括無國籍人）以及港澳臺同胞
C.直系親屬是指父母、子女、配偶
D.年度總額規(guī)定了個人在一個公歷年度內(nèi)僅憑本人有效身份證件可以結(jié)匯或購匯的外匯數(shù)額，上一年度未使用完的額度可以轉(zhuǎn)入下一年度使用。
最新試題
嚴禁給予合作機構(gòu)及其工作人員，或者向合作機構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定以外的利益。
《客戶風險等級調(diào)整審批表》完成后，審批表掃描件須在調(diào)整生效當日（事中子系統(tǒng)持續(xù)客戶回顧案例復核通過視為調(diào)整生效）上傳至國內(nèi)反洗錢事中子系統(tǒng)“高風險審批材料”模塊，文件命名規(guī)則為“客戶風險等級調(diào)整表{客戶號}{調(diào)整日期}”。
集中授權中心嚴控轉(zhuǎn)現(xiàn)場業(yè)務，如遇特殊情況，需填寫特殊業(yè)務審批表報授權中心可轉(zhuǎn)現(xiàn)場。
STS系統(tǒng)網(wǎng)點復核人員可以設為前臺經(jīng)辦人員。
網(wǎng)點嚴禁代客保管IC卡，不允許客戶使用員工的生產(chǎn)及辦公電腦進行對賬操作（公共電腦嚴密管控的除外，網(wǎng)銀體驗機在外網(wǎng)上的不在此列）。員工指導客戶使用網(wǎng)銀對賬，不得替客戶操作鼠標及鍵盤。
嚴格按規(guī)定對ATM清機加鈔進行換箱操作，嚴禁持現(xiàn)金現(xiàn)場清點填裝；不得口頭下發(fā)清機加鈔指令，應根據(jù)ATM設備運行的實際情況編制一式二聯(lián)《清機加鈔任務單（表）》，作為清機加鈔員加鈔依據(jù)和現(xiàn)金申領審批及后續(xù)賬務記載的依據(jù)。
對于涉及派駐業(yè)務經(jīng)理和現(xiàn)場核準人員審核簽字的業(yè)務，若審核人員不在崗，可先發(fā)起核準申請，事后再履行審核簽字手續(xù)。
柜員間重要空白憑證調(diào)劑時，若系統(tǒng)不支持打印，應截屏打印包含調(diào)劑憑證種類、號段的交易界面，接收人在視頻監(jiān)控下進行清點核對，由復核人員監(jiān)督清點過程。
重要空白憑證實行逐級領取的原則，不得跨機構(gòu)領用。原則上各行及部門之間不得橫向調(diào)劑，特殊情況在報經(jīng)上級行批準后執(zhí)行。
代理開卡須在辦卡申請表中填寫真實合理的代辦理由，出具代理人有效的身份證件原件及合法的委托書。