A.建立分產(chǎn)品分地區(qū)資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控體系。
B.建立動態(tài)資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控體系。
C.建立分產(chǎn)品分析機(jī)制
D.建立新發(fā)生不良分析機(jī)制以及大額不良分析機(jī)制。
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A.次級類貸款
B.可疑類貸款
C.關(guān)注類貸款
D.損失類貸款
A.合作方風(fēng)險(xiǎn)，如項(xiàng)目合規(guī)及完工風(fēng)險(xiǎn)、虛假按揭風(fēng)險(xiǎn)等。
B.抵押物登記風(fēng)險(xiǎn)。
C.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，如受宏觀調(diào)控及市場影響，形成整個(gè)行業(yè)的交易萎縮及跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
D.抵押物處置風(fēng)險(xiǎn)
A.因資金實(shí)力不強(qiáng)，假借他人身份貸款套現(xiàn)。
B.車輛銷售價(jià)格下跌，折舊較快，違約后車輛處置價(jià)值無法覆蓋貸款本息。
C.提供虛假發(fā)票套現(xiàn)。
D.不履行擔(dān)保義務(wù)。
A.內(nèi)部關(guān)系人（公司內(nèi)部員工或員工親屬）貸款。
B.外部關(guān)系人（子公司、母公司、建筑單位或業(yè)務(wù)往來企業(yè)等的員工或員工親屬）貸款。
C.開發(fā)商借用或惡意使用他人身份資料申請按揭貸款。
D.抬高樓價(jià)蓄意制造“零首付”或者惡意重復(fù)售樓。
A.合理設(shè)計(jì)信貸流程，通過電話核查、現(xiàn)場盡職、貸后檢查等多種手段規(guī)避欺詐風(fēng)險(xiǎn)。
B.加強(qiáng)對客戶的審查，規(guī)范收入證明及對第一還款來源的測算。
C.建立客戶分級制度，一般類客戶每次貸款必須按要求提供詳盡的個(gè)人信息和貸款資料，并按相關(guān)要求進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化審批。
D.及早介入訴訟流程，充分運(yùn)用法律手段，防范資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的同時(shí)對借款人施加壓力。
最新試題
對非營業(yè)時(shí)間需要集中核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)應(yīng)充分估計(jì)，提前申請，以便集中核準(zhǔn)中心及時(shí)做出人員安排。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理現(xiàn)場監(jiān)控內(nèi)容包括監(jiān)控本機(jī)構(gòu)操作的特殊類銀行專用賬戶（8534、9991、8421、7419、8429等），將業(yè)務(wù)信息與賬戶發(fā)生額和余額等信息進(jìn)行核對，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)處理；監(jiān)控掛賬使用的賬戶是否正確，交易是否準(zhǔn)確，是否記錄銷賬碼；監(jiān)控銷賬時(shí)使用的銷賬碼是否正確，結(jié)清手續(xù)是否完整合規(guī)，是否及時(shí)轉(zhuǎn)銷。監(jiān)控錯(cuò)賬沖正、凍結(jié)解凍、強(qiáng)制扣劃、大額交易、特殊調(diào)整交易、手工計(jì)結(jié)息等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)與長期不動戶等特殊賬戶業(yè)務(wù)處理是否規(guī)范準(zhǔn)確。
省行統(tǒng)籌安排，對不實(shí)行大輪崗的網(wǎng)點(diǎn)，每年實(shí)施一次突擊代職，時(shí)間不短于兩周。
重要空白憑證實(shí)行逐級領(lǐng)取的原則，不得跨機(jī)構(gòu)領(lǐng)用。原則上各行及部門之間不得橫向調(diào)劑，特殊情況在報(bào)經(jīng)上級行批準(zhǔn)后執(zhí)行。
STS業(yè)務(wù)處理涉及同業(yè)業(yè)務(wù)原則上也可進(jìn)行手工交易，涉及手工交易的必須詳細(xì)上報(bào)業(yè)務(wù)背景。
代理開卡須在辦卡申請表中填寫真實(shí)合理的代辦理由，出具代理人有效的身份證件原件及合法的委托書。
涉及離職、退休、外派和系統(tǒng)內(nèi)調(diào)動（跨行調(diào)動）的員工，在所在行辦理離行或調(diào)動手續(xù)時(shí)，應(yīng)經(jīng)柜員管理部門確認(rèn)其柜員權(quán)限已刪除后方可辦理相關(guān)手續(xù)。
柜員與終端指紋回退僅限當(dāng)日有效，次日系統(tǒng)自動恢復(fù)為指紋簽到方式，指紋回退柜員務(wù)必切實(shí)做好密碼保管工作，不得將密碼借予他人使用。
各機(jī)構(gòu)發(fā)起本機(jī)構(gòu)TIMS用戶申報(bào)，應(yīng)對其申請的真實(shí)性與合規(guī)性負(fù)責(zé)。
對于存款手工計(jì)結(jié)息調(diào)整業(yè)務(wù)，存款產(chǎn)品（指生息賬戶）的準(zhǔn)入、退出需由省行業(yè)務(wù)主管部門提出申請，省行財(cái)務(wù)管理部門審批同意并報(bào)備省行運(yùn)營控制部。