內部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內控約束的權利。

縣級行社理事長（董事長）、主任（行長）、主管主任（行長）每半年對營業(yè)網點應進行不定期抽查。

個人賬戶通存通兌業(yè)務因柜員原因導致的錯賬，只能對當日的錯賬業(yè)務進行“錯賬控制”。

營業(yè)網點不足把的損傷券，應隨時上繳縣級行社，縣級行社按規(guī)定及時繳存中國人民銀行當?shù)胤种小?/p>

申請人為單位和個人的均可以申請簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票。

開立臨時存款賬戶在有效期內的，存款人可申請進行展期，但展期后的臨時存款賬戶有效期為首次展期之日不得超過2年。

未獲得工商行政管理部門核準登記的單位，在驗資期滿后，應向銀行申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶，其賬戶資金退還給原匯款人賬戶。注冊驗資以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應出具“現(xiàn)金繳款單原件”及其有效身份證件。

定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶必須作為可疑易報告。

為了存款人經營業(yè)務需要，不在同一機構下可以開立2個或2個以上的基本賬戶。

自然人客戶辦理貸記往賬業(yè)務，金額超過1萬元（含）的只核對客戶有效身份證件無須留存。