A.借款用途明確合法
B.借款人信用狀況良好
C.借款人具有持續(xù)經(jīng)營能力
D.借款人生產(chǎn)經(jīng)營合法、合規(guī)
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A.及時(shí)性
B.真實(shí)性
C.準(zhǔn)確性
D.完整性
A.外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）
B.外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的行長（總經(jīng)理）
C.外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）
D.外國銀行代表處的首席代表
E.外商獨(dú)資銀行分行的副行長和合規(guī)負(fù)責(zé)人
A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循所有適用法律、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則和良好做法的標(biāo)準(zhǔn)而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
B.銀行高管對合規(guī)負(fù)有責(zé)任，普通員工不必負(fù)責(zé)
C.銀行應(yīng)遵守相應(yīng)的法律、法規(guī)和集團(tuán)標(biāo)準(zhǔn)，如無明文規(guī)定，則必須始終以合乎道德和誠信的原則行事
D.必須遵守所有相關(guān)法律和監(jiān)管規(guī)定的精神實(shí)質(zhì)和字面規(guī)定，換言之，既要遵守字面規(guī)定又要遵守法律法規(guī)的實(shí)質(zhì)
A.貸前了解貸款用途
B.客觀審查借款人資質(zhì)
C.審慎評估財(cái)務(wù)指標(biāo)
D.合理確定金額期限
E.嚴(yán)格落實(shí)貸款用途
F.監(jiān)督貸款的使用情況
A.基本建設(shè)投資
B.更新改造投資
C.房地產(chǎn)開發(fā)投資
D.銀行可以接受的其他固定資產(chǎn)投資
最新試題
客戶經(jīng)理應(yīng)恪守客戶資料保密職業(yè)操守，不得不經(jīng)授權(quán)或允許隨意向第三方泄露客戶信息。
重要空白憑證及有價(jià)單證一律納入表外科目核算，并按種類設(shè)立分類賬。
呆賬核銷必須遵循（）的原則。
銀行要求員工在（）等方面具有較高的職業(yè)和道德操守。如果員工在上述方面存在、發(fā)生或涉嫌不良記錄，或者未能根據(jù)上述規(guī)定進(jìn)行報(bào)告的，則銀行有權(quán)對員工采取紀(jì)律處分甚至解除勞動(dòng)合同。
根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，采用貸款人受托支付的，貸款人應(yīng)在貸款資金發(fā)放前審核借款人相關(guān)交易資料是否符合合同約定條件。貸款人審核同意后，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象，并應(yīng)做好有關(guān)細(xì)節(jié)的認(rèn)定記錄。
貸款人應(yīng)采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場相結(jié)合的形式履行盡職調(diào)查，形成書面報(bào)告，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。
任何延誤、遺漏、隱瞞或扭曲重大事件報(bào)告的行為都會(huì)被作為失職處理。
如涉恐名單人員、機(jī)構(gòu)是銀行的客戶，銀行負(fù)責(zé)金融罪案處理的部門應(yīng)指示相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)營部門對客戶資產(chǎn)實(shí)施凍結(jié)或相應(yīng)限制措施；如涉恐名單人員是銀行公司客戶（含大企業(yè)客戶與中小企業(yè)客戶）實(shí)際控制人、法人代表、控股股東、實(shí)際受益人，金融罪案情報(bào)運(yùn)營部應(yīng)指示相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)營部門對該公司客戶一并予以凍結(jié)或相應(yīng)限制。
A公司用貸款資金購買貨運(yùn)車，用于其某項(xiàng)目開發(fā)的材料運(yùn)輸，該貸款為固定資產(chǎn)貸款。
跨境活動(dòng)通常指由員工從本國向位于客戶居住地或會(huì)面地點(diǎn)的客戶或潛在客戶營銷、邀約、促進(jìn)或提供銀行和/或金融服務(wù)的行為?？缇郴顒?dòng)必須遵守該活動(dòng)所影響的全部司法管轄區(qū)的法律和監(jiān)管要求。