A.合規(guī)風險是指銀行因未能遵循所有適用法律、監(jiān)管規(guī)則、行為準則和良好做法的標準而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、財務損失或聲譽損失的風險
B.銀行高管對合規(guī)負有責任，普通員工不必負責
C.銀行應遵守相應的法律、法規(guī)和集團標準，如無明文規(guī)定，則必須始終以合乎道德和誠信的原則行事
D.必須遵守所有相關法律和監(jiān)管規(guī)定的精神實質(zhì)和字面規(guī)定，換言之，既要遵守字面規(guī)定又要遵守法律法規(guī)的實質(zhì)
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A.貸前了解貸款用途
B.客觀審查借款人資質(zhì)
C.審慎評估財務指標
D.合理確定金額期限
E.嚴格落實貸款用途
F.監(jiān)督貸款的使用情況
A.基本建設投資
B.更新改造投資
C.房地產(chǎn)開發(fā)投資
D.銀行可以接受的其他固定資產(chǎn)投資
A.銀監(jiān)會或其派出機構的批準文件
B.金融機構介紹信
C.領取許可證人員的合法有效身份證明
D.金融機構法人授權書
A.以集團員工身份參加行業(yè)論壇/協(xié)會活動
B.在集團之外擔任某公司（上市和私營）或合伙企業(yè)（包括有限合伙企業(yè)）的董事或公司秘書
C.在政府全部或部分擁有或控制的實體擔任職位
D.除集團薪酬之外，還收取其它機構的薪酬或報酬
E.在社區(qū)擔任非盈利性質(zhì)的職位，包括宗教、教育、文化、社會、福利和慈善機構
A.客戶風險承受能力
B.財務狀況、投資目標
C.個人情況及投資經(jīng)驗
D.產(chǎn)品持有情況
E.被推薦或是建議產(chǎn)品的特征
最新試題
B公司為汽車經(jīng)銷商，向銀行貸款，購買用于銷售的汽車。該貸款為固定資產(chǎn)貸款。
跨境活動通常指由員工從本國向位于客戶居住地或會面地點的客戶或潛在客戶營銷、邀約、促進或提供銀行和/或金融服務的行為。跨境活動必須遵守該活動所影響的全部司法管轄區(qū)的法律和監(jiān)管要求。
核對銀行關聯(lián)方數(shù)據(jù)庫信息，如借款人的董事、關聯(lián)交易管理人員或其他被認為對借款人有（）控制或有重大影響人員屬于“關聯(lián)自然人”或“前任內(nèi)部人”類別，則會被認為是銀行的疑似關聯(lián)方。
進行客戶盡職調(diào)查及風險評估，對于投資性產(chǎn)品，各分支行客戶代表或經(jīng)理應該（）。
重要空白憑證實行“專人管理，入庫（箱）保管”辦法。憑證庫房必須指定專人負責，并應有防水、防火、防盜、防潮、防蛀及監(jiān)控等安全設施。
根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，采用貸款人受托支付的，貸款人應在貸款資金發(fā)放前審核借款人相關交易資料是否符合合同約定條件。貸款人審核同意后，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象，并應做好有關細節(jié)的認定記錄。
授信額度經(jīng)批準后，根據(jù)銀行相關規(guī)定，須對其作出年度復審。年度復審的主要內(nèi)容包括對借款人的（）進行評估，作出續(xù)期、增減額度、降級等不同的處理意見，由授權人審批。
銀票質(zhì)押項下的授信業(yè)務，質(zhì)押銀票和主債務到期日相同即可。
銀行在開立賬戶時，在與客戶建立關系前，應進行黑名單及較高風險指標檢查。檢查對象為（）。
機構更名和營業(yè)地址變更應當將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機構，并換領金融許可證。