A.N銀行柜面人員應(yīng)首先確認(rèn)王某代理林某、徐某開戶代理關(guān)系的存在
B.王某需持林某、徐某居民身份證辦理業(yè)務(wù)
C.N銀行應(yīng)聯(lián)系林某和徐某，核實(shí)二人確實(shí)授權(quán)王某代理開戶，并留存電話記錄等相關(guān)資料
D.N銀行柜面人員應(yīng)核對(duì)王某的居民身份證，進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記王某的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼
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A.頻繁與境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)生資金往來的客戶
B.與金融機(jī)構(gòu)建立了或開展了代理行、依托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系的
C.客戶交易單純的只有水電費(fèi)代扣業(yè)務(wù)
D.客戶為非居民，或使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件
A.廢品收購(gòu)
B.餐飲
C.娛樂業(yè)
D.輕工業(yè)
A.經(jīng)柜面電話確認(rèn)代理人與被代理人為父子關(guān)系的
B.客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼
C.客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告
D.短期內(nèi)同一代辦人同時(shí)或分多次代理多個(gè)賬戶開立
A.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
B.使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易
C.企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易
A.收益最大化
B.效益優(yōu)先化
C.行業(yè)特點(diǎn)、客戶范圍
D.業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營(yíng)規(guī)模
最新試題
個(gè)人代理他人辦卡的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)必須同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的真實(shí)身份。無正當(dāng)理由不允許個(gè)人代理多人辦卡。
金融機(jī)構(gòu)可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動(dòng)。
當(dāng)銀行無法取得與客戶的聯(lián)系時(shí)，客戶自然也無法請(qǐng)求銀行為其辦理業(yè)務(wù)。
有關(guān)客戶控股股東和實(shí)際控制人的客戶身份識(shí)別要求，對(duì)境內(nèi)的國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)有企業(yè)不適用。
金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進(jìn)行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，情節(jié)嚴(yán)重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。
金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)參與反洗錢相關(guān)內(nèi)部溝通及政策研究工作。
無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務(wù)，但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融業(yè)務(wù)的要求開展客戶身份識(shí)別工作。
反洗錢只是柜面內(nèi)勤人員的義務(wù)，跟信貸外勤人員無關(guān)。
個(gè)人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。
如客戶為政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位客戶，不要求登記控股股東或者實(shí)際控制人。