多項(xiàng)選擇題在家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析中,對(duì)于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有()

A.收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力
B.資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%~60%
C.償付比率反映的是償債能力的高低
D.一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)
E.凈儲(chǔ)蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜


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3.多項(xiàng)選擇題綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)涵蓋了客戶理財(cái)目標(biāo)的所有方面,其內(nèi)容包括()。

A.現(xiàn)金收支管理(包括債務(wù)管理)
B.保險(xiǎn)規(guī)劃
C.投資規(guī)劃(不包括教育、退休養(yǎng)老問題)
D.稅務(wù)規(guī)劃
E.遺產(chǎn)規(guī)劃

4.多項(xiàng)選擇題理財(cái)師并不需要每天或非常頻繁地接觸客戶、向客戶匯報(bào)情況,但是理財(cái)師應(yīng)()。

A.確保理財(cái)規(guī)劃方案的如期執(zhí)行
B.維護(hù)與客戶的感情、關(guān)系
C.定期聯(lián)系客戶(電話或見面)
D.盡心盡力提供幫助和專業(yè)意見,或只是心理安慰
E.讓客戶感受到理財(cái)師一直在身邊

5.多項(xiàng)選擇題了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性有許多方法,以下選項(xiàng)中屬于的是()。

A.與客戶面對(duì)面溝通、觀察
B.風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)問卷
C.應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)屬性工具
D.了解客戶過往的投資歷史
E.了解客戶過往的行為

最新試題

在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中,資產(chǎn)配置的第一個(gè)步驟是()

題型:單項(xiàng)選擇題

下列指標(biāo)中,屬于收支結(jié)余方面涉及的指標(biāo)的有()

題型:多項(xiàng)選擇題

在信息收集過程中,下列屬于比較好的信息來源的有()

題型:多項(xiàng)選擇題

下列屬于家庭資產(chǎn)負(fù)債表中投資性資產(chǎn)的內(nèi)容的有()

題型:多項(xiàng)選擇題

凈儲(chǔ)蓄率衡量的是客戶的()

題型:單項(xiàng)選擇題

下列()不屬于家庭資產(chǎn)負(fù)債表中投資性資產(chǎn)的內(nèi)容。

題型:單項(xiàng)選擇題

正確識(shí)別潛在的人身風(fēng)險(xiǎn)是家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃中最為重要的一個(gè)環(huán)節(jié),下列不屬于由人身風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的是()

題型:單項(xiàng)選擇題

理財(cái)師幫助客戶了解清楚“自己現(xiàn)在在哪里”的切入點(diǎn)是()

題型:單項(xiàng)選擇題

信息收集的來源和方法不包括()

題型:單項(xiàng)選擇題

錢先生與太太今年均為39歲,全家人生活費(fèi)支出平均每月為4000元,休閑娛樂消費(fèi)平均每月為2000元。夫婦二人共存有銀行活期儲(chǔ)蓄100000元,其他流動(dòng)性資產(chǎn)200000元。則理財(cái)師根據(jù)資料計(jì)算出錢先生家庭的緊急準(zhǔn)備金月數(shù)為()

題型:單項(xiàng)選擇題