中國銀行應(yīng)建立實(shí)施有效的程序和機(jī)制，確保超限額授信行為須經(jīng)過（）審核后方能實(shí)施。

中國銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)（）。

關(guān)鍵崗位應(yīng)實(shí)行定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。

CCAS系統(tǒng)中，“中心秘書”柜員負(fù)責(zé)新增客戶經(jīng)理柜員的發(fā)起和維護(hù)。

個(gè)人投資經(jīng)營貸款來自于信用風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式主要為（）。

信用貸款的風(fēng)險(xiǎn)主要為（）。

不良授信資產(chǎn)的保全、清收工作原則上由前線業(yè)務(wù)部門的部門負(fù)責(zé)。

中國銀行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)以（）歷史數(shù)據(jù)為分析基礎(chǔ)。

中國銀行設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，須進(jìn)行嚴(yán)格論證，并事先制定有關(guān)的政策、制度、程序。

風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)能夠及時(shí)掌握全行授信資產(chǎn)在行業(yè)、地區(qū)、產(chǎn)品、客戶群體等方面的分布狀況，以及每一具體客戶的授信情況，有效監(jiān)測(cè)授信風(fēng)險(xiǎn)。