風險管理部門應能夠及時掌握全行授信資產(chǎn)在行業(yè)、地區(qū)、產(chǎn)品、客戶群體等方面的分布狀況，以及每一具體客戶的授信情況，有效監(jiān)測授信風險。

關鍵崗位應實行定期的人員輪換和強制休假制度。

中國銀行內(nèi)部控制的主要原則（）。

客戶經(jīng)理、審查、有權審批人，因借款人出差等原因，暫時無法倒銀行簽署借款借據(jù)的，可以先行在空白借款借據(jù)上簽字。

內(nèi)部控制的核心含義是職責分離、上級與下級相互監(jiān)督制約的機制。

授信內(nèi)部控制的重點是（）。

個人投資經(jīng)營貸款來自于信用風險的表現(xiàn)形式主要為（）。

營運車貸款的主要風險形式為（）。

中國銀行設立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務，須進行嚴格論證，并事先制定有關的政策、制度、程序。

信用貸款的風險主要為（）。