多項選擇題銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（）等各類因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類。

A.地域、行業(yè)
B.身份、國籍
C.交易目的
D.交易特征


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1.多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有相應的（）支持。

A.管理制度和工作制度
B.分類參數體系
C.評估計量體系
D.系統控制體系

2.多項選擇題客戶洗錢風險分類管理目標包括（）

A.全面、真實、動態(tài)地掌控本機構客戶洗錢風險程度
B.對所有客戶采取不變的識別程序
C.提前預防和及時發(fā)現可疑線索，有效控制洗錢風險
D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據

3.多項選擇題銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的法律責任包括（）

A.由中國人民銀行總行或地（市）以上分支機構責令改正
B.情節(jié)嚴重的，處l萬元以上5萬元以下罰款
C.直接負責的董事、高級蕾理人員和其他直接責任人員。處l萬元以上5萬元以下罰款
D.致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)管機構責令停業(yè)整頓或吊銷其經營許可證

4.多項選擇題外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點（）。

A.銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還敖的.銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的。銀行應深入調查
B.銷戶時.無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的.都只審核法人代表身份證明文件的真實性
C.銷戶時，其相應的外匯貸款業(yè)務是否結清
D.銷戶后。銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

5.多項選擇題人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有（）

A.銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還敖的。銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況
B.銷戶時，對客戶來說明償還貸款來源或與借教人資產狀況不符的。銀行應調查還貸賚金來源與借款人的權屬關系
C.銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用
D.銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀