多項(xiàng)選擇題銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)?()

A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的,須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。
B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息。
C、對(duì)由代理人辦理銷戶的,應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件,有效身份證件如為身份證,應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。
D、銷戶后,銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。


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1.多項(xiàng)選擇題對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止,客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)?()

A、是大額取現(xiàn)銷戶的,銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶;是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息,以記錄銷戶后的資金流向。
B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章,同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi),向人民銀行報(bào)告。
C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶,出資人以現(xiàn)金方式存入的,需提取現(xiàn)金銷戶的,應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件,如為業(yè)務(wù)代辦人,需記錄代辦人信息;以轉(zhuǎn)賬存入的,資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。
D、銷戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

2.多項(xiàng)選擇題對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些?()

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
B、銀行客戶經(jīng)理
C、客戶
D、代理人

3.多項(xiàng)選擇題客戶辦理銷戶前,銀行應(yīng)確定哪些信息()

A、要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書,了解銷戶理由的合理性
B、若為信貸客戶,需確認(rèn)貸款是否已償還完畢
C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶,應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。
D、涉及可疑交易的,是否已上報(bào)。

4.多項(xiàng)選擇題對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員()

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員
C、客戶經(jīng)理
D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

5.多項(xiàng)選擇題對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止,銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面?()

A、開戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額,收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證,客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的,應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的,由其自行承擔(dān)責(zé)任。
B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶,則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí),向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。
C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶,開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。
D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的,要求客戶補(bǔ)充完整,對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的,要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

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銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來源相符。

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銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè);與武器有關(guān)的行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);現(xiàn)金業(yè)務(wù)等

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