合規(guī)文化知識章節(jié)練習(2019.05.10)

來源：考試資料網(wǎng)

1.填空題借款人與貸款人的借貸活動應當遵循（）信用的原則。

參考答案：平等、自愿、公平、和誠實

2 集團性客戶關聯(lián)交易風險預警信號有（）

3 項目前期貸款辦理條件：（）

4 屬于企業(yè)資產(chǎn)科目的有（）

5 個人經(jīng)營類信貸業(yè)務是指農(nóng)業(yè)銀行向借款人發(fā)放的滿足其以盈利為目的的生產(chǎn)經(jīng)營資金需求的信貸業(yè)務。個人經(jīng)營類信貸業(yè)務主要包括（）等。

6 小張以自己的房屋為抵押物向農(nóng)村信用社貸款，后來該抵押物經(jīng)過法定程序確認為違章建筑物，問該抵押是否有效（）。

7 下列可以抵押的財產(chǎn)有（）

8 銀行承兌匯票的申請人必須應向承兌行提交（）

9 目前農(nóng)行各分支營業(yè)機構(gòu)均可直接辦理（）簽發(fā)的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務。

10.填空題對商戶進行不定期回訪和檢查（檢查至少每月1次）,并如實填寫《商戶日常檢查表》。對于半年內(nèi)出現(xiàn) （）調(diào)單查詢的商戶，或退貨交易頻繁的商戶，須要求商戶在其結(jié)算賬戶上保留一定的風險保證金（按日均交易金額的20%）。