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A.基本指標(biāo)法也稱單一指標(biāo)法，它不區(qū)分金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍和業(yè)務(wù)類型。它將單一的風(fēng)險(xiǎn)暴露指標(biāo)與一個(gè)固定的百分比相乘得出監(jiān)管資本要求
B.標(biāo)準(zhǔn)法是單一指標(biāo)法的一種改進(jìn)方法，它與單一指標(biāo)法的不同之處在于標(biāo)準(zhǔn)化法將金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)劃分為7個(gè)業(yè)務(wù)類別
C.標(biāo)準(zhǔn)法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較為敏感，能夠促進(jìn)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的進(jìn)一步發(fā)展
D.高級(jí)計(jì)量法在1988年的巴塞爾協(xié)議中就提出來了

A.當(dāng)利率敏感性缺口為零時(shí)，利率敏感性比率等于1；利率敏感性缺口為正時(shí)，利率敏感性比率小于1；當(dāng)利率敏感性缺口為負(fù)時(shí)，利率敏感性比率大于1。
B.利率敏感性缺口管理辦法的積極性策略是指，保持利率敏感性資產(chǎn)與利率敏感性負(fù)債之間的平衡，使缺口值為0或很小。
C.采取積極策略的關(guān)鍵問題在于利率預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性。
D.利率敏感性卻管理與持續(xù)期缺口管理策略相比，前者更為科學(xué)合理。

A.真實(shí)票據(jù)理論
B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)換理論
C.預(yù)期收入理論
D.購(gòu)買理論

A.規(guī)避策略
B.轉(zhuǎn)嫁策略
C.保值策略
D.補(bǔ)償策略

A.資本回報(bào)的大小
B.收益與風(fēng)險(xiǎn)的比值
C.資本回報(bào)效率
D.扣除預(yù)期損失后的收益情況

A.時(shí)間概念
B.價(jià)值概念
C.收益概念
D.利率概念