A.多個(gè)公司賬戶和個(gè)人賬戶疑似被同一團(tuán)伙控制，身份信息相同或相似。例如，多名個(gè)人住址、聯(lián)系方式、工作單位相同或相似，代理人相同等
B.公司名稱多含科技、網(wǎng)絡(luò)、信息、電子、貿(mào)易、人力資源、計(jì)算、云等字眼
C.團(tuán)伙非法獲取多名個(gè)人信息用于注冊(cè)空殼公司或開立人頭賬戶。相關(guān)主體開戶資料中存在個(gè)人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠(yuǎn)等異常現(xiàn)象
D.部分團(tuán)伙網(wǎng)上銀行用戶名設(shè)置具有明顯規(guī)律。例如，設(shè)置為"字母+數(shù)字編號(hào)"或"字母+手機(jī)號(hào)"等

A.單位賬戶涉案數(shù)量明顯下降
B.個(gè)人賬戶涉案數(shù)量呈下降趨勢(shì)
C.信用卡涉案數(shù)量急劇增長(zhǎng)
D.涉案賬戶存在向西北等內(nèi)陸地區(qū)蔓延的趨勢(shì)

A.從交易模式看，團(tuán)伙公司賬戶接收需求方對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)入的資金，經(jīng)過多次分拆、匯集后，轉(zhuǎn)入需求方指定賬戶或取現(xiàn)
B.從交易金額看，部分賬戶單筆交易發(fā)生額為萬元的倍數(shù)或接近整萬元金額。例如，29999元、39999元、49999元等
C.從交易對(duì)手看，部分團(tuán)伙賬戶與外籍人士、地下錢莊活躍地區(qū)交易對(duì)手頻繁發(fā)生資金往來，與個(gè)人背景和公司背景不符
D.從交易備注看，備注信息通常出現(xiàn)幣種、數(shù)字或標(biāo)明換匯用途的字樣，部分備注信息出現(xiàn)行話暗號(hào)

A.存取款人行為可疑，故意回避銀行的身份識(shí)別或核查。例如，使用ATM 自助設(shè)備時(shí)故意遮擋面容
B.辦理柜面無卡存現(xiàn)交易時(shí)，常常不能正確或完整填寫入賬戶名
C.使用親屬或關(guān)系密切人賬戶收付毒資
D.賬戶使用壽命較短，更換頻繁

A.利用金融業(yè)務(wù)洗錢，包括廣泛使用各類銀行業(yè)務(wù)掩飾隱瞞贓款，部分案件還涉及證券、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。如利用電匯、銀行卡、網(wǎng)上銀行等金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移贓款；利用關(guān)系密切人密名義開立賬戶，將贓款分散轉(zhuǎn)移；將贓款用于購買金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的各類理財(cái)產(chǎn)品等
B.投資入股公司洗錢，包括本人在利益相關(guān)公司入"干股"或匿名持股，利用近親屬或密切關(guān)系人持有利益相關(guān)公司股份等
C.通過購買或持有不動(dòng)產(chǎn)洗錢，包括以本人名義持有外地房產(chǎn)、實(shí)際占有和使用他人房產(chǎn)、低價(jià)購買或高價(jià)出售房產(chǎn)賺取差價(jià)等
D.利用現(xiàn)金掩飾隱瞞贓款，如直接收受和使用現(xiàn)金，或收受現(xiàn)金并隱蔽保存