單項(xiàng)選擇題監(jiān)管部門(mén)通過(guò)（）等監(jiān)督檢查手段，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警、識(shí)別和評(píng)估，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)程度的銀行機(jī)構(gòu)，建立風(fēng)險(xiǎn)糾正和處置安排，確保銀行風(fēng)險(xiǎn)得以有效控制、處置。

A.隨機(jī)抽查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查
B.現(xiàn)場(chǎng)檢查和重點(diǎn)調(diào)查
C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查
D.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和典型調(diào)查


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1.單項(xiàng)選擇題反洗錢(qián)主要制度中，處于核心地位的是（）。

A.定期檢查制度
B.客戶身份資料和交易記錄保存制度
C.大額交易與可疑交易報(bào)告制度
D.客戶身份識(shí)別制度

2.單項(xiàng)選擇題以下關(guān)于新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)要結(jié)合業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)
B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可以運(yùn)用定量或定性方法
C.根據(jù)同類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的最低等級(jí)，確定該類(lèi)型產(chǎn)品/業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
D.按照預(yù)期發(fā)生概率評(píng)估每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)發(fā)生的可能性

5.單項(xiàng)選擇題以下關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.董事會(huì)和高級(jí)管理層制定戰(zhàn)略規(guī)劃時(shí)，為了使商業(yè)銀行所有員工理解戰(zhàn)略規(guī)劃的內(nèi)容和意義并確保與日常工作協(xié)調(diào)一致，應(yīng)當(dāng)首先征詢最大多數(shù)員工的意見(jiàn)和建議
B.有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程應(yīng)當(dāng)確保商業(yè)銀行的長(zhǎng)期戰(zhàn)略、短期目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理措施和可利用資源緊密聯(lián)系在一起
C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是在戰(zhàn)略管理的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步考慮商業(yè)銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃和戰(zhàn)略實(shí)施方案中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)確預(yù)測(cè)這些風(fēng)險(xiǎn)可能造成的影響并提前做好準(zhǔn)備
D.有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)不定期采取從下至上的方式，局部評(píng)估商業(yè)銀行的獲利能力，并據(jù)此制定切實(shí)可行的實(shí)施方案