A.集團(tuán)利用關(guān)聯(lián)成員企業(yè)多頭融資、重復(fù)貸款，套取銀行信用
B.集團(tuán)利用其在資金、技術(shù)、設(shè)備、人事、購銷等方面對關(guān)聯(lián)成員企業(yè)的控制關(guān)系，通過不公平交易轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營成本、財務(wù)成本，或轉(zhuǎn)移經(jīng)營風(fēng)險
C.集團(tuán)投資方利用關(guān)聯(lián)交易抽逃資金
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的資產(chǎn)、債務(wù)重組及各種形式的改制，逃廢銀行債務(wù)，將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給農(nóng)業(yè)銀行

A.經(jīng)營性集團(tuán)客戶對外權(quán)益性投資占企業(yè)凈資產(chǎn)的比例超過50%
B.投資非套期保值避險目的、與集團(tuán)主業(yè)無關(guān)的資本、證券、期貨市場
C.投資或并購非主業(yè)企業(yè)、異地企業(yè)
D.集團(tuán)盲目進(jìn)行多元化發(fā)展或盲目擴(kuò)張，采用杠桿收購等高風(fēng)險方式進(jìn)行資本并購

A.集團(tuán)管理層結(jié)構(gòu)不合理，核心管理人員個人素質(zhì)可能給集團(tuán)經(jīng)營管理帶來較大風(fēng)險
B.集團(tuán)投資決策模式不科學(xué)
C.集團(tuán)經(jīng)營管理有較濃重的家族式管理色彩，可能對農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險管理帶來不利影響
D.投資方向發(fā)生重大不利變化

A.集團(tuán)組織架構(gòu)及產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰，法人治理結(jié)構(gòu)不完善
B.存在因多主體、多層次經(jīng)營而導(dǎo)致經(jīng)營管理混亂現(xiàn)象
C.集團(tuán)族譜復(fù)雜、關(guān)聯(lián)關(guān)系隱蔽
D.管理層風(fēng)險

A.信貸資金流向
B.客戶經(jīng)營和財務(wù)情況
C.擔(dān)保風(fēng)險
D.關(guān)聯(lián)交易