多項選擇題集團客戶關聯(lián)交易風險包括（）。

A.集團利用關聯(lián)成員企業(yè)多頭融資、重復貸款，套取銀行信用
B.集團利用其在資金、技術、設備、人事、購銷等方面對關聯(lián)成員企業(yè)的控制關系，通過不公平交易轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營成本、財務成本，或轉(zhuǎn)移經(jīng)營風險
C.集團投資方利用關聯(lián)交易抽逃資金
D.關聯(lián)企業(yè)之間的資產(chǎn)、債務重組及各種形式的改制，逃廢銀行債務，將風險轉(zhuǎn)嫁給農(nóng)業(yè)銀行


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題集團客戶投資決策風險包括（）。

A.經(jīng)營性集團客戶對外權益性投資占企業(yè)凈資產(chǎn)的比例超過50%
B.投資非套期保值避險目的、與集團主業(yè)無關的資本、證券、期貨市場
C.投資或并購非主業(yè)企業(yè)、異地企業(yè)
D.集團盲目進行多元化發(fā)展或盲目擴張，采用杠桿收購等高風險方式進行資本并購

2.多項選擇題集團客戶管理層風險包括（）。

A.集團管理層結(jié)構不合理，核心管理人員個人素質(zhì)可能給集團經(jīng)營管理帶來較大風險
B.集團投資決策模式不科學
C.集團經(jīng)營管理有較濃重的家族式管理色彩，可能對農(nóng)業(yè)銀行風險管理帶來不利影響
D.投資方向發(fā)生重大不利變化

3.多項選擇題集團客戶體制風險包括（）。

A.集團組織架構及產(chǎn)權結(jié)構不清晰，法人治理結(jié)構不完善
B.存在因多主體、多層次經(jīng)營而導致經(jīng)營管理混亂現(xiàn)象
C.集團族譜復雜、關聯(lián)關系隱蔽
D.管理層風險

4.多項選擇題集團客戶貸后檢查的重點內(nèi)容有（）。

A.信貸資金流向
B.客戶經(jīng)營和財務情況
C.擔保風險
D.關聯(lián)交易

5.多項選擇題為集團內(nèi)部關聯(lián)企業(yè)提供保證擔保的，可不計算在內(nèi)部關聯(lián)保證擔保額度之內(nèi)的客戶包括（）。

A.行業(yè)重點客戶
B.總行級核心客戶
C.總行級核心客戶擁有實際控制權且從事集團非主營業(yè)務的子公司
D.A類一級分行核心客戶