A.禁止財(cái)富經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、綜合客戶經(jīng)理擁有具有BANCS系統(tǒng)交易權(quán)限，但可設(shè)置XPAD系統(tǒng)“網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理”角色或交易權(quán)限。嚴(yán)禁經(jīng)辦、復(fù)核人員自辦理財(cái)業(yè)務(wù)。系統(tǒng)柜員未變更前不得換崗
B.理財(cái)產(chǎn)品委托代辦服務(wù)嚴(yán)格限定在私人銀行和16家財(cái)富管理中心開展，嚴(yán)禁跨機(jī)構(gòu)辦理。在開展理財(cái)產(chǎn)品委托代辦業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)由客戶本人親自簽訂委托授權(quán)書，同時(shí)務(wù)必保證為客戶本人開通短信通服務(wù)。委托代辦服務(wù)的受托人不得為中國銀行員工
C.個(gè)人理財(cái)?shù)馁~戶類交易（包括資料修改、新增、變更）應(yīng)由客戶本人親臨柜臺(tái)辦理。個(gè)人理財(cái)賬戶的變更交易應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)行長簽字后，由市分行、直屬支行個(gè)人金融部主任簽字核準(zhǔn)后方可辦理
D.各經(jīng)營機(jī)構(gòu)每日營業(yè)終了，應(yīng)指定一名復(fù)核人員（事中或派駐經(jīng)理），通過XPAD系統(tǒng)下載并打印當(dāng)日網(wǎng)點(diǎn)客戶理財(cái)賬戶變更情況報(bào)表，與柜員傳票進(jìn)行逐筆勾對(duì)，確保憑證齊全、要素完整，并將報(bào)表隨當(dāng)天會(huì)計(jì)傳票留檔
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A.聯(lián)名方可以為兩個(gè)美國國籍且已年滿18周歲的境外人士
B.后續(xù)業(yè)務(wù)只允許在開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理
C.不可開立存款證明書
D.僅支持個(gè)人人民幣業(yè)務(wù)并可持卡開立聯(lián)名賬戶
A.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制評(píng)估流程（Risk And Control Assessment，RACA）是指總行各職能部門、各分行作為操作風(fēng)險(xiǎn)所有人，定期評(píng)估所管關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)險(xiǎn)及其控制，使用模板持續(xù)記錄并報(bào)告評(píng)估結(jié)果的標(biāo)準(zhǔn)化流程
B.操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（Key Risk Indicator，KRI）是指對(duì)一個(gè)或多個(gè)操作風(fēng)險(xiǎn)敞口，通過反映操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性或影響度或某一控制有效性，對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)或控制進(jìn)行定性或定量跟蹤監(jiān)測的操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程
C.操作風(fēng)險(xiǎn)重大事件報(bào)告流程（Significant Event Reporting Process，SERP）是對(duì)可能產(chǎn)生重大負(fù)面影響的操作風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行快速報(bào)告的流程，旨在確保重大事件能夠在發(fā)生后的第一時(shí)間上報(bào)高級(jí)管理層及相關(guān)各方，從而有效控制重大事件的負(fù)面影響
D.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)搜集流程（Loss Data Collection，LDC）指操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)（包括損失事件信息和會(huì)計(jì)記錄中確認(rèn)的財(cái)務(wù)影響）的搜集、匯總、監(jiān)控、分析和報(bào)告工作
A.商業(yè)銀行禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財(cái)投資咨詢顧問意見、銷售理財(cái)計(jì)劃
B.客戶在辦理一般產(chǎn)品時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)將客戶移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員
C.一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以單獨(dú)向客戶提供理財(cái)建議
D.如確有需要，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財(cái)業(yè)務(wù)人員向客戶提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)，但必須制定明確的業(yè)務(wù)管理辦法和授權(quán)管理規(guī)則
A.控制措施對(duì)固有風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響具有緩釋作用
B.在進(jìn)行剩余風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，可以不用考慮現(xiàn)有控制的作用效果
C.針對(duì)固有風(fēng)險(xiǎn)的控制越多，其作用的效果越好
D.控制能夠?qū)⒐逃酗L(fēng)險(xiǎn)的概率和影響降低到零
A.不符賬單應(yīng)在二個(gè)工作日進(jìn)行處理
B.收到對(duì)賬回執(zhí)后五個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)完成驗(yàn)印
C.要求客戶收到賬單后十個(gè)工作日內(nèi)反饋對(duì)賬回執(zhí)
D.月初五個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)發(fā)出賬單
最新試題
注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付，除驗(yàn)資不成功外，注冊(cè)資金在驗(yàn)資企業(yè)辦妥營業(yè)執(zhí)照轉(zhuǎn)入基本戶后才能發(fā)生支出交易。
只有對(duì)公客戶的定期存款子賬戶全部結(jié)清后，才可以關(guān)閉主賬戶。
在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，銀行可以不進(jìn)行客戶身份識(shí)別。
下列關(guān)于賬戶管理規(guī)定表述正確的是（）
下列關(guān)于動(dòng)態(tài)口令牌、USBKEY管理描述正確的是（）。
在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。
注冊(cè)或增資驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付，注冊(cè)或增資驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人名稱一致。
在新核心銀行系統(tǒng)時(shí)，以存折、借記卡等形式開立個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶的，可由他人代辦，但必須同時(shí)提供存款人、代辦人合法有效的身份證件。
在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。
暫付暫收款項(xiàng)掛賬處理，若業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)與交易處理機(jī)構(gòu)不為同一部門，需填制“申請(qǐng)書”一式三聯(lián)；若業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)與交易處理機(jī)構(gòu)為同一部門，可填制“申請(qǐng)書”一式兩聯(lián)。