個人代理他人辦卡的，發(fā)卡機構必須同時核對代理人和被代理人的真實身份。無正當理由不允許個人代理多人辦卡。

反洗錢是金融機構的全員性義務。

如客戶為政府機關、事業(yè)單位客戶，應要求登記控股股東或者實際控制人。

代理存取款業(yè)務時，無論金額是否達到規(guī)定的限額，金融機構都應采取合理方式確認其是否代人辦理存取款業(yè)務。

反洗錢只是柜面內(nèi)勤人員的義務，跟信貸外勤人員無關。

金融機構高級管理層因未勤勉盡責、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對金融機構反洗錢風險評估時，情節(jié)嚴重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。

有關客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內(nèi)的國家機關和國有企業(yè)不適用。

對于經(jīng)常使用非柜臺方式辦理業(yè)務的客戶，金融機構可以適當延長其身份資料信息的更新周期。

如客戶為政府機關、事業(yè)單位客戶，不要求登記控股股東或者實際控制人。

采取批量開卡方式的企業(yè)，對員工身份的真實性不承擔責任。