對于經(jīng)常使用非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)的客戶，金融機(jī)構(gòu)可以適當(dāng)延長其身份資料信息的更新周期。

個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。

反洗錢詢問筆錄應(yīng)由被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。

客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)無需了解其資金來源和用途。

客戶身份證件或身份證明文件過期后，客戶之前的業(yè)務(wù)委托依然有效。

金融機(jī)構(gòu)高級管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進(jìn)行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險評估時，情節(jié)嚴(yán)重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。

有關(guān)客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內(nèi)的國家機(jī)關(guān)和國有企業(yè)同樣適用。

在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時，無需提醒客戶更新資料信息。

反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋高級管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務(wù)條線人員。

采取批量開卡方式的企業(yè)，對員工身份的真實性不承擔(dān)責(zé)任。