A.客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預(yù)留電話為同一號碼
B.對公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代發(fā)資所用
C.客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報告
D.同一代辦人同時或短期內(nèi)分多次代理多個賬戶開立
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A.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
B.金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易
C.企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易
A.存在較嚴(yán)重恐怖活動的國家或地區(qū)
B.已加入FATF組織的成員國
C.存在嚴(yán)重的毒品、走私犯罪的國家或地區(qū)
D.存在嚴(yán)重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的國家或地發(fā)起
A.金融機構(gòu)應(yīng)確保洗錢風(fēng)險管理工作所需的必要技術(shù)條件
B.金融機構(gòu)可利用計算機系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評工作
C.金融機構(gòu)可不必通過人工審核，直接運用技術(shù)手段完成全部洗錢風(fēng)險評定工作
D.金融機構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)設(shè)計應(yīng)著眼于運用客戶風(fēng)險等級管理工作成果
A.客戶因素
B.地域因素
C.職業(yè)及行業(yè)因素
D.收益最大化因素
A.公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務(wù)往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的大額資金往來
B.公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易
C.資金交易明顯超出公司經(jīng)營性質(zhì)和規(guī)模
D.公司賬戶過渡性質(zhì)明顯
最新試題
對于經(jīng)常使用非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)的客戶，金融機構(gòu)可以適當(dāng)延長其身份資料信息的更新周期。
對分支機構(gòu)高管的績效考核中應(yīng)包含有反洗錢績效考核內(nèi)容，對于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員應(yīng)給予適當(dāng)?shù)莫剟罨虮頁P。
金融機構(gòu)可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動。
反洗錢是金融機構(gòu)的全員性義務(wù)。
在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時，無需提醒客戶更新資料信息。
有關(guān)客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內(nèi)的國家機關(guān)和國有企業(yè)同樣適用。
《境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中所稱的境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指依法具有辦理國內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)中資和外資銀行。
企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時，開卡企業(yè)應(yīng)對員工身份的真實性承擔(dān)責(zé)任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活并當(dāng)場修改密碼后方能正常使用。
對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)仍應(yīng)強化內(nèi)部管理規(guī)程，識別客戶身份。
金融機構(gòu)在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。