工行理財(cái)金賬戶卡的辦理?xiàng)l件是六星級(jí)（含）以上個(gè)人客戶。

盡職調(diào)查調(diào)查人原則上由具備信貸A類或B類初級(jí)及以上專業(yè)資質(zhì)的客戶經(jīng)理?yè)?dān)任。

用戶可基于“客戶群維護(hù)管理”功能靈活定義客戶群，如按直營(yíng)戶、集團(tuán)客戶、行業(yè)、區(qū)域、星級(jí)等維度自定義，并可對(duì)客戶群的關(guān)鍵指標(biāo)查詢統(tǒng)計(jì)。

網(wǎng)上質(zhì)押貸款額度使用期限最長(zhǎng)不得超過(guò)1年（含），且貸款額度使用期限到期日不能早于質(zhì)押物到期日（理財(cái)產(chǎn)品特指資金到賬日）。

醫(yī)療保險(xiǎn)是在身體傷殘、身患疾病或醫(yī)療費(fèi)用遭受損失時(shí)，提供一次性給付或定期給付的各種保險(xiǎn)的總稱。

納稅結(jié)算賬戶是企業(yè)在工行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的，并由企業(yè)向中國(guó)電子口岸和工行備案，指定用于海關(guān)稅費(fèi)網(wǎng)上支付的活期存款賬戶。

工行理財(cái)資金可參與上市公司定向增發(fā)業(yè)務(wù)。

購(gòu)買具有產(chǎn)權(quán)的自住住房，支取住房公積金需提供支取人的購(gòu)房發(fā)票原件及復(fù)印件或房產(chǎn)證原件及復(fù)印件。

結(jié)算與現(xiàn)金管理專業(yè)工作臺(tái)經(jīng)營(yíng)分析支持查詢本級(jí)機(jī)構(gòu)及轄內(nèi)結(jié)算專業(yè)重點(diǎn)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)及重點(diǎn)產(chǎn)品的相關(guān)數(shù)據(jù)。

公司金融大數(shù)據(jù)平臺(tái)的用戶對(duì)象主要為分析管理人員。