A.堅(jiān)持實(shí)事求是的原則
B.堅(jiān)持公開(kāi)、公平、公正的原則
C.堅(jiān)持與一般違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、危害程度相適應(yīng)的原則
D.堅(jiān)持重在預(yù)防、教育為主
E.實(shí)行處罰和教育相結(jié)合的原則

A.爭(zhēng)議款項(xiàng)過(guò)高
B.退款交易過(guò)多
C.退款額過(guò)高
D.拖欠退款額過(guò)高
E.交易額過(guò)高

A.商戶POS交易單據(jù)的使用和保管情況是否正常
B.商戶POS機(jī)具的使用情況是否正常，機(jī)具有無(wú)故障或毀損
C.商戶POS機(jī)具的使用地址是否與簽約時(shí)的裝機(jī)地址一致
D.商戶POS機(jī)具的數(shù)量是否和簽約時(shí)一致
E.商戶的經(jīng)營(yíng)狀況是否正常，經(jīng)營(yíng)范圍是否和營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)范圍一致，財(cái)務(wù)狀況是否正常

A.商戶財(cái)務(wù)報(bào)表（法人企業(yè)）
B.商戶銷(xiāo)貨清單（個(gè)體工商戶）
C.商戶近三個(gè)月的完稅證明
D.商戶近三個(gè)月的水電費(fèi)繳費(fèi)證明
E.商戶營(yíng)業(yè)用房租賃合同或自有房產(chǎn)證明

A.商戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況包括經(jīng)營(yíng)時(shí)間、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)名稱(chēng)等與營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)情況不符，且無(wú)合理解釋和必要證明的，表明商戶存在蓄意隱瞞其實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的嫌疑
B.商戶拒絕透露與前收單機(jī)構(gòu)終止協(xié)議的真實(shí)原因的，表明商戶有可能因風(fēng)險(xiǎn)原因被前收單機(jī)構(gòu)終止協(xié)議
C.商戶僅有小面積的辦公場(chǎng)所，沒(méi)有經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和貨品，員工也非常少的，說(shuō)明商戶申請(qǐng)受理銀行卡的真實(shí)意圖值得懷疑
D.商戶聲稱(chēng)已經(jīng)營(yíng)了一段時(shí)間，但沒(méi)有存貨或存貨很少；或商戶的存貨與登記的經(jīng)營(yíng)范圍不符的，表明商戶可能存在財(cái)務(wù)或欺詐嫌疑
E.商戶的經(jīng)營(yíng)地址非常偏僻，遠(yuǎn)離市中心，或是在私人住宅經(jīng)營(yíng)或辦公，或是辦公位置、樓層等明顯不便于正常經(jīng)營(yíng)，或是經(jīng)營(yíng)、辦公環(huán)境簡(jiǎn)陋的，表明商戶可能存在財(cái)務(wù)或欺詐嫌疑