多項(xiàng)選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，對(duì)于出現(xiàn)（）等高風(fēng)險(xiǎn)情況，各分支行應(yīng)依據(jù)與商戶簽署的合作協(xié)議，暫停商戶收單業(yè)務(wù)結(jié)算賬戶的資金支付，降低出現(xiàn)收單業(yè)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.爭(zhēng)議款項(xiàng)過(guò)高
B.退款交易過(guò)多
C.退款額過(guò)高
D.拖欠退款額過(guò)高
E.交易額過(guò)高


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1.多項(xiàng)選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，各分支行需嚴(yán)格按照要求進(jìn)行商戶巡檢、回訪工作。在做好商戶服務(wù)的同時(shí)，加大風(fēng)險(xiǎn)隱患的排查力度，風(fēng)險(xiǎn)排查的重點(diǎn)事項(xiàng)包括（）

A.商戶POS交易單據(jù)的使用和保管情況是否正常
B.商戶POS機(jī)具的使用情況是否正常，機(jī)具有無(wú)故障或毀損
C.商戶POS機(jī)具的使用地址是否與簽約時(shí)的裝機(jī)地址一致
D.商戶POS機(jī)具的數(shù)量是否和簽約時(shí)一致
E.商戶的經(jīng)營(yíng)狀況是否正常，經(jīng)營(yíng)范圍是否和營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)范圍一致，財(cái)務(wù)狀況是否正常

2.多項(xiàng)選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)類型商戶，推廣人員應(yīng)積極收集商戶的相關(guān)資料作為商戶準(zhǔn)入審批的輔助證明材料，包括（）

A.商戶財(cái)務(wù)報(bào)表（法人企業(yè)）
B.商戶銷貨清單（個(gè)體工商戶）
C.商戶近三個(gè)月的完稅證明
D.商戶近三個(gè)月的水電費(fèi)繳費(fèi)證明
E.商戶營(yíng)業(yè)用房租賃合同或自有房產(chǎn)證明

3.多項(xiàng)選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，推廣人員在商戶現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)商戶存在下列哪些可疑現(xiàn)象，應(yīng)做深入調(diào)查，排除潛在風(fēng)險(xiǎn)。（）

A.商戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況包括經(jīng)營(yíng)時(shí)間、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)名稱等與營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)情況不符，且無(wú)合理解釋和必要證明的，表明商戶存在蓄意隱瞞其實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的嫌疑
B.商戶拒絕透露與前收單機(jī)構(gòu)終止協(xié)議的真實(shí)原因的，表明商戶有可能因風(fēng)險(xiǎn)原因被前收單機(jī)構(gòu)終止協(xié)議
C.商戶僅有小面積的辦公場(chǎng)所，沒(méi)有經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和貨品，員工也非常少的，說(shuō)明商戶申請(qǐng)受理銀行卡的真實(shí)意圖值得懷疑
D.商戶聲稱已經(jīng)營(yíng)了一段時(shí)間，但沒(méi)有存貨或存貨很少；或商戶的存貨與登記的經(jīng)營(yíng)范圍不符的，表明商戶可能存在財(cái)務(wù)或欺詐嫌疑
E.商戶的經(jīng)營(yíng)地址非常偏僻，遠(yuǎn)離市中心，或是在私人住宅經(jīng)營(yíng)或辦公，或是辦公位置、樓層等明顯不便于正常經(jīng)營(yíng)，或是經(jīng)營(yíng)、辦公環(huán)境簡(jiǎn)陋的，表明商戶可能存在財(cái)務(wù)或欺詐嫌疑

5.多項(xiàng)選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，各分支行應(yīng)嚴(yán)格遵守（）徽商銀行的商戶選擇原則。

A.合法合規(guī)性
B.持續(xù)穩(wěn)定性
C.管理規(guī)范性
D.條件具備性
E.真實(shí)合理性