信貸檔案要按規(guī)定分類設區(qū)建立，權證類、客戶基本情況類資料入庫保管，信貸業(yè)務類要按規(guī)定順序整理存放，專夾保管。

集體決策過程要規(guī)范，審貸會議記錄要完整，參會人員可以保留意見，并經(jīng)簽字確認。

對離行式自助設備加鈔時，雙人在場，可直接對鈔箱進行補加現(xiàn)鈔。

員工考核考績辦法要獲得3/4以上員工簽字認可。

營業(yè)網(wǎng)點應根據(jù)業(yè)務需要和有關規(guī)定設置會計機構，配備會計人員和專（兼）職會計輔導員，柜員崗位配置應滿足風險控制和相互制約的最低要求，柜員復核制的兼崗人員應做到內(nèi)控嚴密，相互制約。

結算業(yè)務應堅持（）的原則及時進行查詢查復處理。

賬務處理做到“五無”是指（）。

營業(yè)網(wǎng)點每月應組織全體員工至少進行一次集中學習，鼓勵員工參加銀行業(yè)從業(yè)資格考試，提高服務能力和水平。

上班時間，員工在工作閑暇可以聽輕音樂以緩釋壓力。

違規(guī)積分管理規(guī)定：員工個人自查自糾并留有記錄的違規(guī)行為，沒有造成不良后果的，可免除積分。