資產(chǎn)管理活動(dòng)是銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的核心，銀行理財(cái)產(chǎn)品是資產(chǎn)管理的載體。

客戶只有在現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品，才可在現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)上進(jìn)行贖回。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀可以撤銷通過網(wǎng)銀或柜面渠道發(fā)起的、尚未清算的理財(cái)產(chǎn)品交易委托掛單。

客戶在現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)進(jìn)行委托購(gòu)買交易時(shí)，可使用自身實(shí)有資金進(jìn)行交易，也可使用透支賬戶資金購(gòu)買。

客戶在通過現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)進(jìn)行贖回交易查詢時(shí)，如不輸入時(shí)間段，則顯示該賬號(hào)下所有已通過現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)提交贖回申請(qǐng)且未到清算日的贖回交易。

現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)客戶可撤銷現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)、企業(yè)網(wǎng)銀和柜面發(fā)起預(yù)約認(rèn)購(gòu)交易和尚未清算的委托購(gòu)買、贖回交易。

銀行自主研發(fā)類理財(cái)業(yè)務(wù)是指銀行向客戶銷售自主研發(fā)產(chǎn)品的金融服務(wù)，銀行代銷類理財(cái)業(yè)務(wù)是指銀行作為代理人向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)于這兩種業(yè)務(wù)，銀行均需承擔(dān)產(chǎn)品收益和風(fēng)險(xiǎn)的管理責(zé)任。

幾乎所有的理財(cái)產(chǎn)品都與利率有著或多或少的聯(lián)系，利率水平的變動(dòng)對(duì)各種理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況產(chǎn)生著重要影響。

在理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的萌芽時(shí)期，大多金融企業(yè)雖然還沒有專門建立一個(gè)流程來創(chuàng)建與客戶的關(guān)系、搜集數(shù)據(jù)和檢驗(yàn)數(shù)據(jù)，但是，專門雇用理財(cái)人員或金融企業(yè)為客戶做一個(gè)全面的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的觀念已經(jīng)形成。

在現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)不能撤銷理財(cái)產(chǎn)品實(shí)時(shí)贖回交易。