在理財業(yè)務(wù)發(fā)展的萌芽時期，大多金融企業(yè)雖然還沒有專門建立一個流程來創(chuàng)建與客戶的關(guān)系、搜集數(shù)據(jù)和檢驗數(shù)據(jù)，但是，專門雇用理財人員或金融企業(yè)為客戶做一個全面的理財規(guī)劃服務(wù)的觀念已經(jīng)形成。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀可以打印理財和基金交割單。

客戶可以直接通過企業(yè)網(wǎng)銀進行對公雙利豐簽約或解約。

定活通產(chǎn)品適用于未使用（）產(chǎn)品的活期結(jié)算賬戶。

客戶可以通過企業(yè)網(wǎng)銀在線進行理財產(chǎn)品風(fēng)險承受能力測評。

如客戶之前已經(jīng)簽約基金業(yè)務(wù)，并且注冊了智博或智銳版企業(yè)網(wǎng)銀，則可直接通過企業(yè)網(wǎng)銀進行基金交易，無須另外為基金業(yè)務(wù)單獨開通網(wǎng)銀渠道。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀只能查詢并支取通過網(wǎng)銀存入的定期存款，不能查詢或支取通過柜面存入的定期存款。

對公雙利豐存款是指客戶與農(nóng)業(yè)銀行簽訂協(xié)議，能夠?qū)崿F(xiàn)單位活期存款與單位通知存款互轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)。

客戶在現(xiàn)金管理銀企通平臺進行委托購買交易時，可使用自身實有資金進行交易，也可使用透支賬戶資金購買。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀只能購買與客戶風(fēng)險等級匹配的理財產(chǎn)品，禁止購買產(chǎn)品風(fēng)險等級超過客戶風(fēng)險等級的理財產(chǎn)品。