單項選擇題不法商戶使用虛假資料或騙取他人資料申請獲取多張卡后,再申請成為收單機構的商戶,之后用卡進行虛假交易,套現后銷聲匿跡,上述行為導致何種風險()
A、惡意倒閉風險
B、商戶套現風險
C、商戶洗單風險
D、商戶側錄風險
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1.單項選擇題不法持卡人與商戶相勾結,利用商戶POS終端進行虛假交易,商戶在扣除一定手續(xù)費后將交易款余額支付給持卡人,上述行為導致何種風險()
A、惡意倒閉風險
B、商戶套現風險
C、商戶洗單風險
D、商戶側錄風險
2.單項選擇題商戶與不良持卡人或其他第三方勾結,或商戶自身進行虛假交易套取現金,商戶的上述行為,最可能導致的風險是()
A、惡意倒閉風險
B、商戶套現風險
C、商戶洗單風險
D、商戶側錄風險
3.單項選擇題一旦發(fā)現新商戶交易量突增等嫌疑跡象時,立即進行實地調查;暫時扣留商戶清算款項,待調查確認為非欺詐交易后,再行清算,可有效防范哪類風險()
A、商戶側錄風險
B、商戶套現風險
C、商戶洗單風險
D、惡意倒閉風險
4.單項選擇題在收單機構開設了看似合法經營的商戶賬戶,受理銀行卡。當收到大筆清算款項后商戶立即關門,故意破產,負責人也馬上銷聲匿跡,使收單機構承擔此后的退單損失。不法商戶的上述行為,最可能導致的風險是()
A、惡意倒閉風險
B、商戶套現風險
C、商戶洗單風險
D、商戶側錄風險
5.單項選擇題為防范空白卡、成品卡丟失風險,在從卡片生產企業(yè)到各營業(yè)網點、再到持卡人中間的各個流轉環(huán)節(jié)明確責任要求,做到()
A、專人專崗專責
B、專人專責
C、雙人管理
D、嚴格管理
最新試題
縣級行社對不良貸款責任人賠償款項應設()管理,用于歸還相應不良貸款。
題型:單項選擇題
對于個人小額貸款,可采取一定方式在()一定范圍內公示。
題型:多項選擇題
鎖定不良貸款到期不能完成清收銷號任務的,由相關各辦事處(市聯(lián)社)對()進行問責。
題型:多項選擇題
不良貸款責任人采取分期賠償貸款損失的,其賠償期原則上應為()個月的整數倍。
題型:單項選擇題
《河北省農村信用社清非目標承諾書》一式()份。
題型:單項選擇題
承諾事項實行()。
題型:單項選擇題
各縣級行社應根據省聯(lián)社《河北省農村信用社貸款損失經濟賠償暫行辦法》制定本機構的具體實施辦法,并按照()相關規(guī)定履行法定程序后實施。
題型:多項選擇題
信貸發(fā)放公示監(jiān)督工作應由()部門負責。
題型:單項選擇題
確定清收責任人后,各()要依據《河北省農村信用社不良貸款清收管理辦法》、《河北省農村信用社縣級行社領導班子績效薪酬考核辦法》等文件制定清收工作方案和清收銷號獎懲辦法,做到一戶一策,切實可行。
題型:單項選擇題
縣級行社與不良貸款賠償人簽訂債權轉讓協(xié)議后,應最遲于()將責任人賠償款歸還相應貸款。
題型:單項選擇題