單項選擇題在收單機構(gòu)開設(shè)了看似合法經(jīng)營的商戶賬戶,受理銀行卡。當收到大筆清算款項后商戶立即關(guān)門,故意破產(chǎn),負責人也馬上銷聲匿跡,使收單機構(gòu)承擔此后的退單損失。不法商戶的上述行為,最可能導致的風險是()

A、惡意倒閉風險
B、商戶套現(xiàn)風險
C、商戶洗單風險
D、商戶側(cè)錄風險


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2.單項選擇題持卡人保管銀行卡不善且缺乏必要的安全用卡知識,銀行卡丟失或失竊后被他人冒用最可能導致哪種欺詐()

A、偽造卡欺詐
B、失竊卡欺詐
C、外部欺詐
D、中介欺詐

3.單項選擇題主要體現(xiàn)在信用卡交易中,而在借記卡交易中不突出為哪種風險()

A、外部欺詐
B、中介欺詐
C、內(nèi)部操作風險
D、持卡人信用風險

4.單項選擇題特約商戶收單業(yè)務(wù)風險中,易成為偽冒卡使用目標的商戶類型有()

A、旅行社
B、個體商鋪
C、短期培訓班
D、手機專賣店

5.單項選擇題特約商戶收單業(yè)務(wù)風險中,易發(fā)生虛假交易的商戶類型有()

A、批發(fā)商戶
B、個體商鋪
C、電話營銷及信涵營銷
D、賭博及博彩類商戶

最新試題

責任人賠償貸款損失的,應(yīng)通過()方式歸還相應(yīng)貸款本金。

題型:單項選擇題

責任人賠償貸款損失處理的,應(yīng)該由縣級行社()提出賠償處理意見。

題型:單項選擇題

以下各項屬于任期收貸承諾內(nèi)容的有()。

題型:多項選擇題

上級管理部門組織檢查發(fā)現(xiàn)縣級行社承諾事項有弄虛作假行為的,要嚴格問責,由檢查部門移交同級()按照相關(guān)規(guī)定及程序追究有關(guān)人員責任。

題型:單項選擇題

通過盤活方式清收的不良貸款,要經(jīng)督導機構(gòu)()牽頭組織檢查確認后方可銷號。

題型:單項選擇題

河北省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)實行問責終身制,即縣級行社根據(jù)貸款()等崗位信息確定貸款第一責任人,只要責任人在河北省農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)工作,不論其單位、崗位、職務(wù)等是否變動,均需承擔終身責任。

題型:單項選擇題

辦事處(市聯(lián)社)和縣級行社要()上報不良貸款清收銷號情況。

題型:單項選擇題

不良貸款累計損失超過500萬元的,原則上直接給予責任人()處分或()處理。

題型:單項選擇題

確定清收責任人后,各()要依據(jù)《河北省農(nóng)村信用社不良貸款清收管理辦法》、《河北省農(nóng)村信用社縣級行社領(lǐng)導班子績效薪酬考核辦法》等文件制定清收工作方案和清收銷號獎懲辦法,做到一戶一策,切實可行。

題型:單項選擇題

不良貸款遷徙到正常類或關(guān)注類的,()內(nèi)未再向下遷徙的也可銷號。

題型:單項選擇題