A、實行統(tǒng)一授信管理，防止對單一客戶、關聯(lián)企業(yè)客戶和集團客戶風險的過度集中
B、提高授信業(yè)務風險評估技術，健全客戶信用風險識別、評估體系
C、完善授信決策與審批機制，防止違反信貸原則發(fā)放關系人貸款和人情貸款，防止信貸資金違規(guī)投向高風險領域和用于違法活動
D、制定客戶信用評級作為授信客戶準入與退出、項目審批、制定差別化授信政策的基礎和依據(jù)

A、上級授權原則
B、授權有限原則
C、分級負責原則
D、權責對稱原則

A、內(nèi)部控制環(huán)境
B、風險識別與評估
C、內(nèi)部控制措施
D、信息交流與反饋

A.各項經(jīng)營管理活動均應以審慎為出發(fā)點，貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”要求，在控制措施嚴密充分的前提下進行
B.內(nèi)部控制應滲透到中國銀行的各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與
C.任何部門、崗位、人員不得擁有不受約束的權力，應職責分離，相互監(jiān)督制約
D.內(nèi)部控制的監(jiān)督評價職能應獨立于內(nèi)部控制建設、內(nèi)部控制執(zhí)行職能，并有直接向董事會報告的渠道

A、確保國家法律規(guī)定和中國銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
B、確保中國銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)
C、確保中國銀行各項業(yè)務合規(guī)發(fā)展
D、確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整