A.優(yōu)選房地產(chǎn)開發(fā)商和按揭合作樓盤
B.貸款資金直接劃入購房人賬戶
C.謹慎發(fā)放開發(fā)商內部員工或關聯(lián)企業(yè)員工按揭貸款
D.加強盡職調查
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A.有權審批人已經(jīng)審批同意
B.房屋買賣合同已經(jīng)生效
C.所購住房已辦理抵押登記
D.限制性條款已經(jīng)全部落實
A.樓盤已銷售完畢
B.貸款擔保已經(jīng)落實
C.房屋已辦理所有權初始登記
D.房屋已辦理所有權轉移登記
A.堅持面談的方式
B.需查詢人行征信系統(tǒng)
C.需調查抵押物的價格和評估價格是否合理
D.需核實借款人月所有債務支出不超過月收入的50%
A.貸款發(fā)放
B.個人購房擔保借款合同簽訂
C.貸款審批
D.房屋竣工
A.償還貸款利息的能力
B.當?shù)貞艨诩熬铀?br />
C.一定工作能力
D.償還貸款本息的能力
最新試題
客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實命中美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（Officeof Foreign Asset Control，簡稱OFAC）特別指定國民名單（SDN名單）的，原則上應拒絕準入，避免向SDN名單制裁對象提供跨境金融服務。
下面關于風險評估及客戶等級劃分時機表述正確的是？（）
涉及蘇丹、索馬里等國家制裁項目，以及行業(yè)制裁識別名單（SSI）、外國制裁逃避者名單（FSE）等非SDN名單制裁對象的業(yè)務，以及其他制裁政策和本規(guī)程未明確規(guī)定的事項，應向境內一級分行（境外機構）反洗錢主管部門或總行內控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）征詢合規(guī)意見。
原則上對評級等級較低的機構實施監(jiān)管措施的頻率和強度應當（）評級等級較高的機構。
對各類渠道的固有風險評估可考慮哪些因素？（）
對各類產(chǎn)品業(yè)務的固有風險評估可考慮哪些因素？（）
下面哪種情形下，金融機構不能直接將客戶定級為低風險客戶？（）
根據(jù)《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》，同一性原則是指？（）
客戶特性風險子項包括（）。
申請銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員任職資格，擬任人應當具備哪些條件？（）