廣義的對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)，包括為公司客戶進(jìn)行財(cái)富管理過(guò)程中涉及的收（付）款、賬戶管理、資金結(jié)算、匯劃、頭寸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理以及日常金融信息咨詢等各種金融服務(wù)。

客戶通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀只能購(gòu)買與客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配的理財(cái)產(chǎn)品，禁止購(gòu)買產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)超過(guò)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。

2008年美國(guó)次貸危機(jī)爆發(fā)，全球經(jīng)濟(jì)下滑，中國(guó)股市進(jìn)入熊市；以QDII為首的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，中高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品借助股市熊市及負(fù)債考核因素高速增長(zhǎng)，產(chǎn)品短期化明顯。

對(duì)公雙利豐存款是指客戶與農(nóng)業(yè)銀行簽訂協(xié)議，能夠?qū)崿F(xiàn)單位活期存款與單位通知存款互轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)。

一般來(lái)說(shuō)，一些規(guī)模較大的商業(yè)銀行可以通過(guò)市場(chǎng)手段來(lái)節(jié)約理財(cái)業(yè)務(wù)的成本，相對(duì)而言，中小銀行需通過(guò)集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)等手段來(lái)協(xié)調(diào)理財(cái)業(yè)務(wù)中的問(wèn)題，成本相對(duì)較高。

客戶在現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)進(jìn)行委托購(gòu)買交易時(shí)，可使用自身實(shí)有資金進(jìn)行交易，也可使用透支賬戶資金購(gòu)買。

在理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的萌芽時(shí)期，大多金融企業(yè)雖然還沒(méi)有專門建立一個(gè)流程來(lái)創(chuàng)建與客戶的關(guān)系、搜集數(shù)據(jù)和檢驗(yàn)數(shù)據(jù)，但是，專門雇用理財(cái)人員或金融企業(yè)為客戶做一個(gè)全面的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的觀念已經(jīng)形成。

銀行既可以接受單個(gè)客戶的委托管理其財(cái)產(chǎn)，可以通過(guò)設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品，匯集多個(gè)投資者的資金進(jìn)行管理運(yùn)用。

客戶可以通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀在線進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)。

客戶通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀存入的通知存款，如果轉(zhuǎn)到柜面做部分支取，剩余部分可以通過(guò)網(wǎng)銀支取，也可以在柜面上支取。