A、及時提示客戶出示有效身份證件
B、對客戶的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查
C、作實名登記后再辦理業(yè)務
D、關注其重新辦理業(yè)務的頻率和金額等是否符合其身份背景
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A、無法判斷身份證件真實性
B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時,客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致
C、能準確判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件
D、客戶提供了真實有效的身份證件
A、華僑出具中國護照
B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證
C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件
D、外國公民出具護照或外國人永久居留證,或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件
A、加強身份識別措施強度
B、終止交易
C、報告客戶可疑交易行為
D、拒絕交易
A、不必調(diào)整客戶洗錢風險等級
B、定期調(diào)整客戶風險等級
C、及時調(diào)整客戶風險等級
D、下一次辦理業(yè)務時調(diào)整客戶風險等級
A、向中國人民銀行報告
B、遵守駐在國家(地區(qū))規(guī)定
C、執(zhí)行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求
D、向國務院報告
最新試題
A社一客戶2016年4月辦理1筆流動資金貸款1000萬元,期限1年,貸款到期后想辦理無還本續(xù)貸,則該客戶2016年4月至2017年3月資金歸行率需達到()方可辦理。
A公司向某信用社申請經(jīng)營性貸款100萬元,并計劃用A公司的存貨做為抵押擔保。假如該信用社在同意給予A公司發(fā)放該筆100萬元貸款的前提下,請問審批的貸款期限應控制在()年以內(nèi)。
2015年7月,章某向聶某借款20萬元。在同村王某的見證下,雙方口頭約定期限6個月,利息1萬元,預先從本金中扣除,聶某實際交付19萬元于章某。同年12月,章某向聶某償還了19萬元。2016年,聶某數(shù)次追討利息未果,遂向法院起訴。本案中,法院應如何判決?()
長樂某化纖公司計劃在2017年1月建設2期廠房,該公司以在建工程作抵押,貸款限額最高額不超過評估值或成本值的(),并取其較低值。
王某為某高校全日制本科生,品學兼優(yōu),由于家庭困難,就讀大學本科期間向某聯(lián)社辦理生源地助學貸款,王某每年助學貸款金額6500元。由于今年考上全日制研究生,每年學費和住宿費合計12500元?,F(xiàn)該聯(lián)社每年能向王某發(fā)放生源地助學貸款多少金額?()
根據(jù)《福建省農(nóng)村信用社農(nóng)商銀行農(nóng)村承包土地的經(jīng)營權抵押貸款管理暫行辦法》,農(nóng)村承包土地的經(jīng)營權剩余年限不少于()年方可辦理抵押貸款。
《“安居貸”農(nóng)民購房按揭貸款管理暫行辦法》規(guī)定貸款條件有:借款人及其配偶、共同借款人、保證人信用狀況良好,近2年無重大不良信用記錄,即近一個月內(nèi)的征信報告中顯示當前無逾期且近2年累計逾期次數(shù)不超過6次,連續(xù)逾期次數(shù)最高不超過()次,同時無涉訴案件或列入失信被執(zhí)行人等其他重大不良信用記錄。
B聯(lián)社計劃于2016年11月開展“小微寶”自助循環(huán)貸款業(yè)務,根據(jù)2015年度經(jīng)營管理績效考核分類,B聯(lián)社評級為C類聯(lián)社,請問該聯(lián)社小微寶貸款單戶最高授信額度。()
承包土地的經(jīng)營權抵押貸款期限根據(jù)借款人生產(chǎn)經(jīng)營周期、土地承包經(jīng)營權有效期限和綜合還款能力,由借貸雙方共同協(xié)商確定,原則上最長不超過()年,且貸款到期日不得超過土地承包期限前一年。
某企業(yè)向A聯(lián)社申請流動資金貸款,該企業(yè)的銷售收入總額為10億元,銷售成本為為7億元,銷售利潤率為30%,企業(yè)預計第二年的銷售收入增長率為10%,企業(yè)擁有自有資金2000萬元。經(jīng)測算,該企業(yè)的營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù)為5.39,該企業(yè)的營運資金量為()。