A、信貸業(yè)務發(fā)生后，有無按批復要求履行監(jiān)管職責
B、約定用途是否與客戶實際需求相吻合，是否與客戶經營范圍相匹配，貸款用途是否有實際業(yè)務往來背景
C、是否存在短期流動資金用于長期投資或固定資產投資現象
D、關聯(lián)企業(yè)是否存在非貿易性占用資金

A、從嚴控制信用貸款，堅持“能質押不抵押、能抵押不保證、能保證不信用”的原則
B、動態(tài)評估抵（質）押物價值并適時調整抵（質）押率
C、抵（質）押率要控制在法律法規(guī)和農業(yè)銀行規(guī)定的范圍內
D、對特殊情形的抵（質）押擔保，必須堅持審慎原則

A、要定期查看、分析企業(yè)的會計憑證、資產負債表、損益表和現金流量表，切實掌握企業(yè)現金流量的運行規(guī)律及增減變化情況
B、要研究和分析企業(yè)經營性現金凈流量、投資性現金凈流量和籌資性現金凈流量的構成與組合，從而判斷信貸資金風險
C、要科學確定貸款期限和還款計劃
D、要科學確定貸款擔保額度

A、優(yōu)良客戶
B、符合國家產業(yè)政策，發(fā)展前景良好
C、建立或初步建立現代企業(yè)制度
D、經農業(yè)銀行信用等級評定為AA級（含）以上客戶
E、社會形象良好

A、提供虛假材料或隱瞞重要經營財務事實的
B、未經貸款人同意擅自改變貸款原定用途，挪用貸款或用銀行貸款從事非法、違規(guī)交易的
C、利用與關聯(lián)方之間的虛假合同，以無實際貿易背景的應收票據、應收賬款等債權到銀行貼現或質押，套取銀行資金或授信的
D、拒絕接受貸款人對其信貸資金使用情況和有關經營財務活動監(jiān)督和檢查的
E、出現重大兼并、收購重組等情況，貸款人認為可能影響到貸款安全的
F、通過關聯(lián)交易，有意逃廢銀行債權的