A.業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線作為第一道防線應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進(jìn)，及時(shí)收集基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)訴求和風(fēng)險(xiǎn)防范建議，動(dòng)態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施，提出修訂重要憑證和合同文本等建議
B.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線作為第二道防線應(yīng)認(rèn)真落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)事件牽頭處置及實(shí)施問責(zé)等職責(zé)
C.審計(jì)監(jiān)督條線作為第三道防線應(yīng)加大對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)督檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題提出整改意見
D.三道防線各部門應(yīng)分工明確、職責(zé)清晰、有機(jī)配合、無縫對(duì)接。

A.獲取客戶密碼，泄漏、擅自修改客戶信息
B.利用客戶賬戶過渡本人資金
C.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金
D.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)

A.對(duì)安全管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行突擊檢查，提出合規(guī)建議。
B.對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行突擊檢查，及時(shí)識(shí)別和預(yù)警操作風(fēng)險(xiǎn)。
C.對(duì)合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進(jìn)行現(xiàn)場糾正，提出限期整改意見。
D.督導(dǎo)被查行對(duì)存在問題進(jìn)行有效整改和責(zé)任追究

A.對(duì)轄內(nèi)基層行社開展常規(guī)性序時(shí)審計(jì)
B.對(duì)基層行社主任（行長）及重要崗位人員進(jìn)行離任審計(jì)、離崗審計(jì)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)
C.對(duì)轄內(nèi)基層行社財(cái)務(wù)管理、信貸管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況真實(shí)性等進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)
D.對(duì)50萬元以上到期未收回的貸款和發(fā)案金額在20萬元以上的基層行社進(jìn)行審計(jì)

A.全面審視業(yè)務(wù)經(jīng)營和員工行為管理中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)修訂內(nèi)部規(guī)章制度，將各項(xiàng)監(jiān)管政策落實(shí)到具體的操作流程中
B.加大員工行為動(dòng)態(tài)排查。采取員工在職狀態(tài)查詢、賬戶異動(dòng)排查、客戶訪談、調(diào)閱監(jiān)控、家訪等方法，重點(diǎn)排查銀行員工與客戶過于密切、回避電話錄音、私下收受索取客戶回扣和賄賂、充當(dāng)資金中介、經(jīng)商辦企業(yè)等異常行為
C.強(qiáng)化整改問責(zé)。把內(nèi)控管理落腳點(diǎn)放在問題整改落實(shí)上，放到查堵漏洞、完善內(nèi)控制度和案防措施上，做到制度完善到位、行為糾正到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位、責(zé)任追究到位
D.強(qiáng)化監(jiān)督檢查。持續(xù)跟蹤督促違規(guī)問題的有效整改，對(duì)內(nèi)控機(jī)制不健全、制度執(zhí)行不力、整改不到位、風(fēng)險(xiǎn)揭示不及時(shí)的，要實(shí)施嚴(yán)格問責(zé)追責(zé)